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第 53 期
政府機關通告及公告
二零一四年十二月三十一日，星期三
澳門特別行政區
政府機關通告及公告
政 府 總 部 輔 助 部 門
公 告
政府總部輔助部門為填補以編制外合同任用的行政技術輔助範疇行政技術助理員職程第一職階首席行政技術助理員三缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以審查文件及有限制方式，為政府總部輔助部門服務人員舉行普通晉級開考，開考通告張貼於擺華巷五號政府總部輔助部門大樓，並上載到政府總部輔助部門網頁（http://www.sasg.gov.mo）及行政公職局網頁（http://www.safp.gov.mo）。報考期限為十天，自本公告刊登《澳門特別行政區公報》之日緊接的首個工作日起計算。
二零一四年十二月十六日於行政長官辦公室
辦公室主任 譚俊榮
審 計 署
公 告
為填補審計署人員編制高級技術員職程第一職階顧問高級技術員七缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考，有關開考通告正張貼在宋玉生廣場336-342號“誠豐商業中心”二十樓審計署行政財政處告示板，並於本署網頁及行政公職局網頁內公佈，報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
二零一四年十二月二十六日於審計長辦公室
辦公室主任 何慧卿
行 政 公 職 局
名 單
行政公職局為填補編制外合同任用的行政技術助理員職程第一職階首席行政技術助理員三缺，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考，有關開考通告的公告已刊登於二零一四年十月六日第四十期《澳門特別行政區公報》第二組刊內。現公佈投考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
吳惠敏 |
85.89 |
|
2.º |
邱智瑩 |
84.39 |
|
3.º |
陳靄茜 |
82.94 |
按照第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十八條的規定，投考人可自本成績名單公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經二零一四年十二月十一日行政法務司司長的批示認可）
二零一四年十二月一日於行政公職局
典試委員會：
主席：林君凡
委員：曾莉莉
丘靜
公 告
為填補行政公職局編制外合同任用的高級技術員職程第一職階首席高級技術員（資訊範疇）一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考，有關開考通告張貼在水坑尾街一百六十二號公共行政大樓二十六樓行政公職局之行政及財政處內，並於本局網頁內公佈，報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
為填補行政公職局編制外合同任用的技術輔導員職程第一職階特級技術輔導員一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考，有關開考通告張貼在水坑尾街一百六十二號公共行政大樓二十六樓行政公職局之行政及財政處內，並於本局網頁內公佈，報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
為填補行政公職局編制外合同任用的公關督導員職程第一職階一等公關督導員一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考，有關開考通告張貼在水坑尾街一百六十二號公共行政大樓二十六樓行政公職局之行政及財政處內，並於本局網頁內公佈，報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
二零一四年十二月十五日於行政公職局
代局長 高炳坤
為填補行政公職局編制內技術輔導員職程第一職階首席特級技術輔導員一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考，有關開考通告張貼在水坑尾街一百六十二號公共行政大樓二十六樓行政公職局之行政及財政處內，並於本局網頁內公佈，報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
二零一四年十二月十六日於行政公職局
代局長 高炳坤
商 業 及 動 產 登 記 局
2014年11月之商業登記
———
二零一四年十二月十九日於商業及動產登記局——代登記官 Isabel de Silva Nantes
身 份 證 明 局
名 單
身份證明局為填補以編制高級技術員職程第一職階顧問高級技術員（資訊範疇）四缺，經於二零一四年十月二十九日第四十四期《澳門特別行政區公報》第二組公布以文件審閱、有限制的方式進行普通晉級開考的開考通告。現公佈應考人評核成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
唐偉杰 |
83.39 |
|
2.º |
官善賢 |
83.22 |
|
3.º |
劉天德 |
82.94 |
|
4.º |
曹偉健 |
82.56 |
按照第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十八條的規定，應考人可自本成績名單公布之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經二零一四年十二月十一日行政法務司司長的批示確認）
二零一四年十二月四日於身份證明局
典試委員會：
主席：身份證明局處長 張麗珊
正選委員：身份證明局顧問高級技術員 曾綺清
教育暨青年局學校督導員 張子明
民 政 總 署
名 單
本署透過二零一四年十月六日第四十期第二組《澳門特別行政區公報》刊登招考公告，以審查文件方式進行限制性普通晉級開考，為填補民政總署人員編制內高級技術員職程第一職階首席顧問高級技術員一缺，現公佈准考人評核成績如下。
|
合格准考人： |
分 |
|
蕭,衛山 |
89.13 |
根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十八條的規定，上述准考人可於本名單公佈日起計十個工作天內提出上訴。
（經二零一四年十二月十二日管理委員會會議確認）
二零一四年十二月一日於民政總署
典試委員會：
主席：人力資源處處長 張達明
正選委員：資訊處首席顧問高級技術員 李國威
行政公職局首席顧問高級技術員 譚惠珠
財 政 局
告 示
2014年度職業稅收益申報
一、按照《職業稅規章》第十條第一款的規定，茲通知職業稅第一組（散工及僱員）及第二組（自由及專門職業）無適當編製會計的納稅人，應於二零一五年一月及二月份內向澳門財稅廳遞交一式兩份的M/5格式收益申報書，其內須載明上年度所收取或交由其處置的工作收益，而已登記為本局“電子服務”用戶者，亦可透過該系統申報上述年度的工作收益（財政局網頁：www.dsf.gov.mo）。
二、倘第一組納稅人之報酬是從單一僱主處獲得時，則可豁免遞交上述申報書。
三、按照上述規章第十一條第一款所指具有適當編製會計的第二組納稅人（自由及專門職業），應於二零一五年一月一日至四月十五日的期間內，向澳門財稅廳遞交一式兩份的M/5格式收益申報書及其附件A，並須附同下列文件：
a）更正過賬或調整過賬前或後的試算表或總賬目累進結算表及營業決算表；
b）《所得補充稅規章》第十三條第一款d）項所指M/3格式的有形及無形資產攤折表及M/3A格式的資產變賣及報銷明細表；
c）《所得補充稅規章》第十三條第一款e）項所指M/4格式的備用金變動表。
四、所有僱主須於二零一五年一月及二月份內向澳門財稅廳遞交一式兩份、載明上年度獲支付工作收益的僱員或散工的M3/M4格式僱員或散工名表。
五、據《職業稅規章》的規定，欠交收益申報書或僱員或散工名表，或其內申報資料不正確，可被科處澳門幣伍佰至伍仟元的罰款。
六、有關人士可以到財政局職業稅中心、氹仔接待中心及政府綜合服務大樓索取上述表格。
二零一四年十二月四日於財政局
局長 江麗莉
統 計 暨 普 查 局
名 單
統計暨普查局為填補編制外合同人員高級技術員組別第一職階顧問高級技術員一缺，經於二零一四年十月六日第四十期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以文件審閱、有限制的方式進行普通晉級開考的招考公告。現公布應考人最後成績名單如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
蔡嘉儀 |
82.6 |
根據第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公布之日起計十個工作天內向核准招考的實體提起訴願。
（經經濟財政司司長於二零一四年十二月十六日的批示確認）
二零一四年十二月一日於統計暨普查局
典試委員會：
主席：統計暨普查局處長 鄭麗湘
委員：統計暨普查局顧問翻譯員 何麗珊
勞工事務局顧問高級技術員 陳若莉
澳 門 保 安 部 隊 事 務 局
名 單
為填補澳門保安部隊事務局文職人員散位合同技術工人職程第一職階技術工人（鐵器範疇）一缺，經於二零一四年七月二十三日第三十期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告，現公佈最後成績名單如下:
|
合格應考人： |
||
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
林樹雄 |
79.30 |
|
2.º |
梁郁田 |
68.70 |
根據第23/2011號行政法規第二十八條的規定，投考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向保安司司長提起上訴。
（經保安司司長於二零一四年十二月十六日批示確認）
二零一四年十二月九日於澳門保安部隊事務局
典試委員會：
主席：一等消防區長 古敬豪
委員：消防區長 馮少明
技術工人 何永釗
———
澳門保安部隊事務局為填補編制外合同人員行政技術助理員職程第一職階一等行政技術助理員一缺，經於二零一四年十一月十二日第四十六期《澳門特別行政區公報》第二組刊登，以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考公告。現公佈准考人評核成績如下：
|
合格准考人： |
分 |
|
陳偉東 |
75.81 |
根據第23/2011號行政法規第二十八條規定，准考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內向許可開考之實體提起上訴。
（經保安司司長於二零一四年十二月十八日的批示確認）
二零一四年十二月十六日於澳門保安部隊事務局
典試委員會：
主席：澳門保安部隊事務局一等技術輔導員 黃文櫻
委員：澳門保安部隊事務局一等技術輔導員 周智健
教育暨青年局一等技術員 梁美茵
澳 門 監 獄
名 單
根據保安司司長於二零一三年十一月五日作出之批示，批准澳門監獄以考核方式進行普通對外入職開考，以編制外合同填補澳門監獄技術員職程第一職階二等技術員（行政範疇）兩缺，並經於二零一三年十一月二十日第四十七期第二組《澳門特別行政區公報》內刊登開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格之投考人：
|
排名 |
姓名 |
成績 |
備註 |
|
1.º |
黃婷婷 |
80.750 |
|
|
2.º |
黃成俊 |
79.250 |
|
|
3.º |
陳慧芬 |
78.999 |
|
|
4.º |
何詩明 |
78.950 |
|
|
5.º |
施琼琼 |
78.850 |
|
|
6.º |
林志超 |
77.450 |
|
|
7.º |
黃芷琪 |
77.200 |
|
|
8.º |
何秀媚 |
75.050 |
|
|
9.º |
梁倩碧 |
74.950 |
|
|
10.º |
陳家勤 |
73.501 |
|
|
11.º |
蔡小旋 |
73.100 |
|
|
12.º |
徐永健 |
72.900 |
|
|
13.º |
何振東 |
72.801 |
|
|
14.º |
馮康泰 |
72.749 |
|
|
15.º |
洪綺敏 |
72.701 |
|
|
16.º |
馮美群 |
72.499 |
|
|
17.º |
梁少麗 |
72.451 |
|
|
18.º |
李麗芬 |
72.250 |
|
|
19.º |
劉仲棠 |
72.101 |
|
|
20.º |
陳小琪 |
71.801 |
|
|
21.º |
王寶賢 |
71.651 |
|
|
22.º |
羅翠瑛 |
71.651 |
|
|
23.º |
陳佩紅 |
70.199 |
|
|
24.º |
蘇苑楓 |
70.099 |
|
|
25.º |
鄭詠詩 |
69.851 |
|
|
26.º |
張一萍 |
69.500 |
|
|
27.º |
劉嘉權 |
69.399 |
|
|
28.º |
陳家華 |
69.300 |
|
|
29.º |
李淑美 |
69.001 |
|
|
30.º |
譚佩儀 |
68.799 |
|
|
31.º |
王詩明 |
68.751 |
|
|
32.º |
葉笑英 |
68.350 |
|
|
33.º |
何秀英 |
68.250 |
|
|
34.º |
莊維維 |
68.001 |
|
|
35.º |
黎俐婷 |
67.551 |
|
|
36.º |
王燕航 |
67.251 |
|
|
37.º |
劉泳欣 |
67.101 |
|
|
38.º |
游頌豪 |
66.901 |
|
|
39.º |
李韻明 |
66.850 |
|
|
40.º |
林偉明 |
66.751 |
|
|
41.º |
蔡小鳳 |
66.699 |
|
|
42.º |
張子謙 |
66.651 |
|
|
43.º |
梁嘉碧 |
66.601 |
|
|
44.º |
郭安妮 |
66.600 |
|
|
45.º |
馬蔚星 |
66.550 |
|
|
46.º |
林紫薇 |
66.549 |
|
|
47.º |
張慧 |
66.001 |
|
|
48.º |
郭文莉 |
65.999 |
|
|
49.º |
英咏詩 |
65.901 |
|
|
50.º |
周莉娜 |
65.899 |
|
|
51.º |
梁改移 |
65.700 |
|
|
52.º |
司徒嘉寶 |
65.449 |
|
|
53.º |
黃杏盈 |
65.401 |
|
|
54.º |
王純盈 |
65.349 |
|
|
55.º |
梁燕琴 |
65.251 |
|
|
56.º |
陳麗婷 |
65.150 |
|
|
57.º |
凌晉曦 |
65.051 |
|
|
58.º |
麥美歡 |
65.050 |
|
|
59.º |
官淑敏 |
64.851 |
|
|
60.º |
黃超文 |
64.850 |
|
|
61.º |
梁翠姿 |
64.801 |
|
|
62.º |
呂銳林 |
64.699 |
（a） |
|
63.º |
林福霞 |
64.699 |
（a） |
|
64.º |
譚嘉琪 |
64.650 |
|
|
65.º |
林麗媚 |
64.551 |
|
|
66.º |
林細余 |
64.399 |
|
|
67.º |
梁曉君 |
64.299 |
（a） |
|
68.º |
黃沛賢 |
64.299 |
（a） |
|
69.º |
李麗萍（BIR：5164XXXX） |
64.200 |
|
|
70.º |
傅錦坤 |
64.050 |
|
|
71.º |
陳淑婷 |
64.049 |
|
|
72.º |
何寶華 |
63.899 |
|
|
73.º |
郭伊雯 |
63.851 |
|
|
74.º |
彭敏玲 |
63.301 |
|
|
75.º |
吳佩琛 |
63.400 |
|
|
76.º |
李麗萍（BIR：1306XXXX） |
63.399 |
|
|
77.º |
梁凱瑩 |
63.251 |
|
|
78.º |
盧秋婷 |
63.101 |
|
|
79.º |
譚碧琪 |
63.001 |
|
|
80.º |
王佩儀 |
62.700 |
|
|
81.º |
黃珊鳳 |
62.649 |
|
|
82.º |
劉達生 |
62.399 |
|
|
83.º |
黃毅灃 |
62.350 |
|
|
84.º |
林海詩 |
62.250 |
|
|
85.º |
葉雅芝 |
62.249 |
|
|
86.º |
楊思敏 |
61.999 |
|
|
87.º |
古曉晴 |
61.950 |
|
|
88.º |
葉浩昇 |
61.900 |
（a） |
|
89.º |
黃江波 |
61.900 |
（a） |
|
90.º |
黃少霞 |
61.850 |
|
|
91.º |
黃仲怡 |
61.849 |
|
|
92.º |
羅玉清 |
61.801 |
（a） |
|
93.º |
伍海欣 |
61.801 |
（a） |
|
94.º |
盧羡男 |
61.349 |
|
|
95.º |
古麗盈 |
61.301 |
|
|
96.º |
毛翠雯 |
61.299 |
|
|
97.º |
羅倩欣 |
61.249 |
|
|
98.º |
甄曉澄 |
61.200 |
|
|
99.º |
劉鎮邦 |
61.050 |
|
|
100.º |
梁麗娜 |
61.049 |
|
|
101.º |
吳玉婷 |
61.000 |
|
|
102.º |
陳如鳳 |
60.849 |
|
|
103.º |
何淑軍 |
60.800 |
|
|
104.º |
倫靜儀 |
60.301 |
|
|
105.º |
庄莎莎 |
60.300 |
|
|
106.º |
劉寶詩 |
60.250 |
|
|
107.º |
譚健 |
60.100 |
|
|
108.º |
甄偉添 |
60.000 |
|
|
109.º |
胡慶達 |
59.901 |
|
|
110.º |
劉景仲 |
59.849 |
|
|
111.º |
王寶瑩 |
59.601 |
|
|
112.º |
孫家豪 |
59.401 |
|
|
113.º |
郭敏華 |
59.400 |
|
|
114.º |
蔡韻 |
59.249 |
|
|
115.º |
吳穎欣 |
58.899 |
|
|
116.º |
鍾政 |
58.851 |
|
|
117.º |
鍾燕珠 |
58.800 |
|
|
118.º |
何美婷 |
58.749 |
|
|
119.º |
潘駿銘 |
58.550 |
|
|
120.º |
黃焯鵬 |
58.451 |
|
|
121.º |
柯于婕 |
57.800 |
|
|
122.º |
梁鳳飄 |
57.300 |
|
|
123.º |
黎淑賢 |
57.151 |
|
|
124.º |
胡卓新 |
57.149 |
|
|
125.º |
吳玉珍 |
56.699 |
|
|
126.º |
羅東傑 |
55.951 |
|
|
127.º |
吳艾雲 |
55.800 |
|
|
128.º |
王雅倫 |
55.799 |
|
|
129.º |
馮佩佩 |
53.900 |
|
|
130.º |
勞江燕 |
53.549 |
|
|
131.º |
Sou Ana Paula |
52.749 |
|
被淘汰及除名之投考人：
|
序號 |
姓名 |
備註 |
|
1 |
歐陽艷愛 |
（c） |
|
2 |
區嘉汶 |
（c） |
|
3 |
陳艷琪 |
（c） |
|
4 |
陳燕霞 |
（c） |
|
5 |
陳潔鳳 |
（b） |
|
6 |
陳梅香 |
（c） |
|
7 |
陳婉琪 |
（c） |
|
8 |
鄭嘉梨 |
（c） |
|
9 |
鄭禮忒 |
（b） |
|
10 |
張震 |
（b） |
|
11 |
張廣夫 |
（c） |
|
12 |
張翎 |
（b） |
|
13 |
張錫賢 |
（b） |
|
14 |
招可惠 |
（c） |
|
15 |
馮金鑾 |
（c） |
|
16 |
何健茵 |
（c） |
|
17 |
何佩欣 |
（c） |
|
18 |
洪元波 |
（b） |
|
19 |
楊志建 |
（c） |
|
20 |
葉詠詩 |
（c） |
|
21 |
甘麗燕 |
（c） |
|
22 |
古美莉 |
（c） |
|
23 |
郭錦文 |
（c） |
|
24 |
鄺芷慧 |
（c） |
|
25 |
黎錦發 |
（c） |
|
26 |
林雅雯 |
（c） |
|
27 |
李皓盈 |
（c） |
|
28 |
李德藍 |
（c） |
|
29 |
梁感恩 |
（c） |
|
30 |
梁迪托 |
（c） |
|
31 |
羅雪言 |
（c） |
|
32 |
陸思琪 |
（c） |
|
33 |
駱倩怡 |
（c） |
|
34 |
馬少芳 |
（c） |
|
35 |
吳艷雪 |
（c） |
|
36 |
吳詠豪 |
（c） |
|
37 |
蘇惠芳 |
（c） |
|
38 |
戴婉芳 |
（c） |
|
39 |
譚碧怡 |
（c） |
|
40 |
唐儷殷 |
（c） |
|
41 |
袁慶恩 |
（c） |
|
42 |
溫柳寧 |
（c） |
|
43 |
黃彩順 |
（c） |
|
44 |
黃彩雲 |
（c） |
|
45 |
黃海鋒 |
（c） |
|
46 |
黃健文 |
（c） |
|
47 |
黃明鋒 |
（c） |
|
48 |
黃慧英 |
（c） |
備註：
- （a）得分相同，按第23/2011號行政法規第二十六條的規定優先排序；
- （b）因專業面試不合格而被淘汰；
- （c）因缺席專業面試而被除名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條的規定，投考人可自本名單公佈日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經保安司司長於二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月二日於澳門監獄
典試委員會：
主席：首席技術員 梁家祺（登記小組職務主管）
正選委員：二等高級技術員 阮志瑛
一等技術員 林耀權
———
根據保安司司長於二零一三年八月五日作出之批示，並經於二零一三年九月二十五日第三十九期第二組《澳門特別行政區公報》內刊登開考通告，澳門監獄以考核方式進行普通限制性晉升開考，錄取及格及得分最高的前二十名投考人修讀培訓課程，並在修讀完成後，成績及格的投考人依次填補澳門監獄人員編制內獄警隊伍職程第一職階首席警員二十缺；現公佈最後評核名單如下：
及格之投考人：
|
排名 |
投考人編號 |
姓名 |
最後評分 |
|
1.º |
AY0064 |
余家凱 |
16.056 |
|
2.º |
AY0108 |
黃家明 |
15.965 |
|
3.º |
AY0026 |
陳華富 |
15.935 |
|
4.º |
AY0036 |
凌惠婷 |
15.742 |
|
5.º |
AY0073 |
梁家麒 |
15.741 |
|
6.º |
AY0114 |
毛詠欣 |
15.653 |
|
7.º |
AY0100 |
鄧仲庭 |
15.636 |
|
8.º |
AY0001 |
林偉業 |
15.469 |
|
9.º |
AY0076 |
謝旺發 |
15.463 |
|
10.º |
AY0107 |
陳嬌賢 |
15.461 |
|
11.º |
AY0045 |
曹家俊 |
15.458 |
|
12.º |
AY0017 |
陳安娜 |
15.420 |
|
13.º |
AY0024 |
鄧松齡 |
15.413 |
|
14.º |
AY0027 |
馬浩然 |
15.398 |
|
15.º |
AY0022 |
張勁光 |
15.160 |
|
16.º |
AY0034 |
胡振浩 |
15.111 |
|
17.º |
AY0039 |
丁凱欣 |
15.059 |
|
18.º |
AY0037 |
李德偉 |
15.037 |
|
19.º |
AY0121 |
區雪麗 |
14.936 |
|
20.º |
AY0023 |
鄧子傑 |
14.841 |
根據第23/2011號行政法規第二十八條的規定，投考人可自本名單公佈日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經保安司司長於二零一四年十二月十六日的批示認可）
二零一四年十二月十日於澳門監獄
典試委員會：
代主席：總警司 劉遠程
正選委員：二等高級技術員 婁子康
候補委員：總警司 梁崇道
衛 生 局
公 告
為填補衛生局人員編制護士職程第一職階專科護士二十一缺，經二零一四年八月十三日第三十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以有限制及透過審查文件及專業面試方式進行普通晉級開考通告。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十七條的規定公佈，投考人專業面試成績名單已張貼在若憲馬路衛生局行政大樓一樓人事處及上載於本局網頁http://www.ssm.gov.mo，以供查閱。
二零一四年十二月十八日於衛生局
局長 李展潤
———
為填補衛生局以編制外合同任用的第一職階二等技術員（住院服務範疇）一缺，經二零一四年八月六日第三十二期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以考核方式進行普通對外入職開考通告。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十七條第二款的規定公佈，投考人的知識考試成績名單已張貼在若憲馬路衛生局行政大樓一樓人事處及上載於本局網頁http://www.ssm.gov.mo，以供查閱。
二零一四年十二月十八日於衛生局
局長 李展潤
———
為填補衛生局以編制外合同制度任用的診療技術員職程第一職階首席診療技術員（視軸矯正職務範疇）一缺，經二零一四年十一月十二日第四十六期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以有限制及考核方式進行普通晉級開考公告。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十八條第三款的規定公佈，投考人臨時名單已張貼在若憲馬路衛生局行政大樓一樓人事處，以供查閱。
根據上述行政法規第十八條第五款的規定，該名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十八日於衛生局
局長 李展潤
通 告
按照本人於二零一四年十二月十二日之批示，下列人士被委任為林巧珊醫生投考法醫科專科最後評核考試（根據三月十五日第8/99/M號法令）之典試委員會成員：
典試委員會之組成：
主席：法醫科主治醫生 柯慶華醫生
正選委員：香港醫學專科學院代表 馬宣立醫生
法醫科主治醫生 黃偉傑醫生
候補委員：法醫科顧問醫生 Oliveira e Sousa de Albergaria Resende, Pedro Manuel醫生
法醫科顧問醫生 Martins Ferreira Alves, José Luís醫生
考試日期：二零一五年一月十三日至十四日
考試地點：衛生局行政大樓三樓實習醫生培訓委員會會議室
二零一四年十二月十九日於衛生局
局長 李展潤
教 育 暨 青 年 局
公 告
教育暨青年局為填補以下空缺，經於二零一四年十二月三日第四十九期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件方式進行限制性的晉級普通開考的公告，現根據第23/2011號行政法規第十八條第三款的規定，臨時名單張貼在約翰四世大馬路7-9號一樓以供查閱：
- 編制外合同高級技術員人員組別第一職階顧問高級技術員一缺。
- 編制外合同技術員人員組別第一職階特級技術員一缺。
根據上述行政法規第十八條第五款的規定，上述臨時名單即視作確定名單。
二零一四年十二月十七日於教育暨青年局
局長 梁勵
文 化 局
名 單
文化局為填補編制外合同高級技術員職程第一職階首席高級技術員三缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
蔡健龍 |
86.39 |
|
2.º |
梁惠敏 |
82.00 |
|
3.º |
林繼垣 |
81.06 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月三日於文化局
典試委員會：
代主席：文化局首席顧問高級技術員 余錫禧
候補委員：文化局顧問高級技術員 陳建成
能源業發展辦公室首席高級技術員 黃美梨
文化局為填補編制外合同高級技術員職程第一職階一等高級技術員兩缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
余國 |
80.00 |
|
2.º |
何卓鋒 |
78.89 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月三日於文化局
典試委員會：
代主席：文化局首席顧問高級技術員 余錫禧
正選委員：電信管理局首席高級技術員 徐芬
候補委員：文化局顧問高級技術員 陳建成
文化局為填補人員編制技術輔導員職程第一職階首席特級技術輔導員兩缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
王晶 |
85.88 |
|
2.º |
邵燕樑 |
83.94 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：文化局人力資源、文書處理暨檔案科科長 Ângela dos Santos Afonso da Silva
正選委員：文化局首席技術員 余慧敏
統計暨普查局二等技術員 趙健榮
文化局為填補編制外合同技術輔導員職程第一職階首席技術輔導員一缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
林智綺 |
84.00 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：文化局人力資源、文書處理暨檔案科科長 Ângela dos Santos Afonso da Silva
正選委員：身份證明局首席技術輔導員 周小娟
候補委員：文化局首席特級技術輔導員 趙艷萍
文化局為填補編制外合同技術輔導員職程第一職階一等技術輔導員五缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
||
|
1.º |
吳詩婷 |
86.11 |
|
|
2.º |
張應勤 |
83.17 |
a） |
|
3.º |
朱炳輝 |
83.17 |
|
|
4.º |
關世濠 |
82.06 |
|
|
5.º |
蕭建生 |
81.56 |
|
a）公職年資較長
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：文化局人力資源、文書處理暨檔案科科長 Ângela dos Santos Afonso da Silva
候補委員：文化局首席特級技術輔導員 趙艷萍
澳門保安部隊事務局顧問高級技術員 陳凱琳
文化局為填補人員編制高級技術員職程第一職階首席顧問高級技術員兩缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
|
1.º |
馮夢詩 |
89.44 |
|
2.º |
王增揚 |
84.56 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月五日於文化局
典試委員會：
主席：文化局首席顧問高級技術員 崔貞貞
正選委員：文化局文化活動廳廳長 楊子健
教育暨青年局學校督導員 張子明
文化局為填補編制外合同高級技術員職程第一職階顧問高級技術員一缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
鄭麗雅 |
82.50 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月五日於文化局
典試委員會：
主席：文化局行政暨財政處處長 羅麗薇
正選委員：文化局首席顧問高級技術員 崔貞貞
候補委員：財政局顧問高級技術員 Sérgio Zeferino de Souza
文化局為填補編制外合同技術員職程第一職階一等技術員四缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 | |
|
1.º |
沈穎瑤 |
83.61 |
|
2.º |
郭妙瑜 |
83.33 |
|
3.º |
林小雯 |
83.22 |
|
4.º |
劉善渝 |
82.39 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月五日於文化局
典試委員會：
主席：文化局特別計劃處處長 林俊強
正選委員：文化局一等高級技術員 何嘉榮
候補委員：社會工作局一等技術員 黃佩文
文化局為填補編制外合同行政技術助理員職程第一職階特級行政技術助理員一缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
黃洪強 |
78.69 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月五日於文化局
典試委員會：
主席：文化局人力資源、文書處理暨檔案科科長 Ângela dos Santos Afonso da Silva
正選委員：燃料安全委員會一等技術員 岑嘉欣
候補委員：文化局首席特級技術輔導員 趙艷萍
文化局為填補個人勞動合同行政技術助理員職程第一職階首席行政技術助理員一缺，經於二零一四年十月二十二日第四十三期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考的招考公告，現公佈應考人最後成績如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
陳月媚 |
81.00 |
按照第23/2011號行政法規第二十八條的規定，應考人可自本名單公佈之日起計十個工作日內提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月五日於文化局
典試委員會：
主席：文化局人力資源、文書處理暨檔案科科長 Ângela dos Santos Afonso da Silva
正選委員：法務局顧問高級技術員 闕永健
候補委員：文化局首席特級技術輔導員 趙艷萍
2014-IC-T-ING-3
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（英文範疇）三缺，經於二零一四年五月二十一日第二十一期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
翁麗晶 |
75.33 |
|
2.º |
彭錦濤 |
69.67 |
|
3.º |
梁靜儀 |
67.75 |
|
4.º |
李詩欣 |
64.70 |
|
5.º |
吳婷婷 |
60.15 |
|
6.º |
吳燕玲 |
59.87 |
|
7.º |
李潔珊 |
59.22 |
|
8.º |
林嘉誠 |
59.15 |
|
9.º |
楊遠婧 |
59.05 |
|
10.º |
鍾嘉欣 |
58.75 |
|
11.º |
黃燕松 |
58.45 |
|
12.º |
謝映妍 |
57.85 |
|
13.º |
劉素卿 |
57.50 |
|
14.º |
陳小燕 |
57.00 |
|
15.º |
黃啟邦 |
56.28 |
|
16.º |
李佩盈 |
55.90 |
|
17.º |
林祖兒 |
55.35 |
|
18.º |
劉嘉麗 |
54.67 |
|
19.º |
黃慧怡 |
54.50 |
|
20.º |
陳家駒 |
54.43 |
|
21.º |
彭淑嫺 |
54.33 |
|
22.º |
馮詩敏 |
54.25 |
|
23.º |
陳思維 |
54.10 |
|
24.º |
--- |
54.00 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
- a）因缺席知識考試被除名的投考人：82名；
- b）因缺席專業面試被除名的投考人：1名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：156名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：特別計劃處處長 林俊強
正選委員：二等技術員 郭妙瑜
首席技術員 陸青
2014-IC-T-INF-7
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（資訊範疇）七缺，經於二零一四年五月二十一日第二十一期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
伍漢強 |
69.90 |
|
2.º |
陳毅東 |
68.35 |
|
3.º |
何錦成 |
68.10 |
|
4.º |
張非池 |
67.50 |
|
5.º |
陳志偉 |
67.00 |
|
6.º |
陳杰康 |
66.50 |
|
7.º |
黃金城 |
66.00 |
|
8.º |
王敏燕 |
65.45 |
|
9.º |
趙承恩 |
64.75 |
|
10.º |
何錦華 |
64.55 |
|
11.º |
何嘉杰 |
63.95 |
|
12.º |
葉家寧 |
62.30 |
|
13.º |
梁駿豪 |
61.95 |
|
14.º |
黎家樑 |
60.50 |
|
15.º |
陳詠豪 |
59.75 |
|
16.º |
楊汝威 |
59.70 |
|
17.º |
鄭志強 |
59.55 |
|
18.º |
譚燮文 |
59.30 |
|
19.º |
林宇滔 |
59.25 |
|
20.º |
鮑衛龍 |
58.90 |
|
21.º |
蕭文信 |
58.50 |
|
22.º |
潘志偉 |
58.30 |
|
23.º |
李英南 |
58.10 |
|
24.º |
黃健文 |
56.60 |
|
25.º |
湯銘耀 |
56.00 |
|
26.º |
李錦就 |
55.80 |
|
27.º |
麥維康 |
55.40 |
|
28.º |
朱啟榮 |
54.90 |
|
29.º |
李英偉 |
54.80 |
|
30.º |
黃錦成 |
54.70 |
|
31.º |
呂玉林 |
54.65 |
|
32.º |
陳志美 |
54.40 |
|
33.º |
陳柏榮 |
54.05 |
|
34.º |
許鴻英 |
53.50 |
|
35.º |
陳國昌 |
52.80 |
|
36.º |
黃智偉 |
52.50 |
|
37.º |
李國明 |
52.25 |
|
38.º |
林世安 |
51.75 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
- a）因缺席知識考試被除名的投考人：61名；
- b）因缺席專業面試被除名的投考人：4名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：72名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：資訊組代組長 梁慶翔
正選委員：首席高級技術員（職務主管） 何懿德
首席高級技術員 何海成
2014-IC-T-ADM-7
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（公共行政管理範疇）七缺，經於二零一四年五月二十一日第二十一期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
鄭嘉蕊 |
64.95 |
|
2.º |
張一萍 |
64.40 |
|
3.º |
裴先美 |
64.35 |
|
4.º |
張詠華 |
63.85 |
|
5.º |
勞子杰 |
63.60 |
|
6.º |
方斌 |
63.35 |
|
7.º |
林玉 |
63.30 |
|
8.º |
倫靜儀 |
62.95 |
|
9.º |
何淑儀 |
62.75 |
|
10.º |
江敏茹 |
62.50 |
|
11.º |
黃婷婷（身份證編號：5XXXX331） |
62.30 |
|
12.º |
何麗華 |
62.10 |
|
13.º |
歐敏華 |
61.65 |
|
14.º |
梁玉媚 |
60.85 |
|
15.º |
吳玉梅 |
60.80 |
|
16.º |
張慧敏 |
60.55 |
|
17.º |
黃嘉永 |
60.30 |
|
18.º |
林志超 |
60.05 |
|
19.º |
劉劍生 |
59.90 |
|
20.º |
李甄妮 |
59.55 |
|
21.º |
陳小琪 |
59.45 |
|
22.º |
庄莎莎 |
59.35 |
|
23.º |
吳美鳳 |
59.25 |
|
24.º |
趙玉霞 |
59.15 |
|
25.º |
黃毅灃 |
58.95 |
|
26.º |
羅翠瑛 |
58.50 |
|
27.º |
陳淑婷 |
58.20 |
|
28.º |
簡凝聳 |
58.00 |
|
29.º |
郭錦文 |
57.95 |
|
30.º |
王燕航 |
57.80 |
|
31.º |
黎鑽添 |
57.45 |
|
32.º |
關志榮 |
57.25 |
|
33.º |
李雪薇 |
56.75 |
|
34.º |
鍾寶汶 |
56.65 |
|
35.º |
何佩兒 |
56.45 |
|
36.º |
胡顯成 |
56.15 |
|
37.º |
羅穎琴 |
55.35 |
|
38.º |
甄曉澄 |
55.30 |
|
39.º |
陳宇圖 |
55.10 |
|
40.º |
陸世華 |
55.00 |
|
41.º |
周詠珊 |
54.65 |
|
42.º |
陳美琪（身份證編號：5XXXX650） |
54.55 |
|
43.º |
梁燕燕 |
54.45 |
|
44.º |
胡偉杰 |
53.55 |
|
45.º |
吳祖傑 |
53.50 |
|
46.º |
陸思琪 |
53.40 |
|
47.º |
徐永健 |
53.30 |
|
48.º |
梁翠苑 |
53.25 |
|
49.º |
陳佩紅 |
53.15 |
|
50.º |
黃超文 |
53.05 |
|
51.º |
葉浩昇 |
52.95 |
|
52.º |
蔡清報 |
52.90 |
|
53.º |
謝華采 |
52.20 |
|
54.º |
葉嘉麟 |
51.90 |
|
55.º |
劉嘉權 |
51.85 |
|
56.º |
駱倩怡 |
51.25 |
|
57.º |
梁科銘 |
50.80 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
- a）因缺席知識考試被除名的投考人：325名；
- b）因缺席專業面試被除名的投考人：1名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：496名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
代主席：首席高級技術員 陳栢添
正選委員：文化活動廳廳長 楊子健
候補委員：研究、調查暨刋物處處長 黃文輝
2014-IC-T-COM-4
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（傳播及巿場推廣範疇）四缺，經於二零一四年五月二十一日第二十一期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
李婉婷 |
73.00 |
|
2.º |
梁倩瑜 |
69.75 |
|
3.º |
馮綺玲 |
67.05 |
|
4.º |
梁靜儀 |
66.75 |
|
5.º |
梁偉鍵 |
66.25 |
|
6.º |
湯嘉興 |
64.25 |
|
7.º |
冼凱雯 |
63.40 |
|
8.º |
李淑敏 |
63.20 |
|
9.º |
何冠球 |
62.80 |
|
10.º |
陳美婷 |
62.10 |
|
11.º |
吳文沁 |
61.85 |
|
12.º |
楊嘉欣 |
61.15 |
|
13.º |
陳麗雯 |
61.00 |
|
14.º |
張少鵬 |
60.55 |
|
15.º |
梁善因 |
60.10 |
|
16.º |
李卓盈 |
59.80 |
|
17.º |
蔡晶晶 |
59.15 |
|
18.º |
劉群愛 |
59.10 |
|
19.º |
陸詠豪 |
58.70 |
|
20.º |
梁嘉豪 |
58.50 |
|
21.º |
源浩華 |
58.35 |
|
22.º |
温倩婷 |
58.25 |
|
23.º |
蕭卓賢 |
57.50 |
|
24.º |
孫靜雯 |
56.50 |
|
25.º |
蘇嘉達 |
56.15 |
|
26.º |
李逸嘉 |
56.05 |
|
27.º |
施珮珮 |
55.85 |
|
28.º |
鄧珮虹 |
55.83 |
|
29.º |
李嘉玲 |
55.75 |
|
30.º |
盧杏莊 |
55.70 |
|
31.º |
李智能 |
55.65 |
|
32.º |
余寶詩 |
55.50 |
|
33.º |
庄芳芳 |
55.10 |
|
34.º |
徐倩君 |
55.05 |
|
35.º |
黃嘉慶 |
54.75 |
|
36.º |
黃仲怡 |
54.35 |
|
37.º |
蔡文浩 |
54.33 |
|
38.º |
高永發 |
54.25 |
|
39.º |
彭心儀 |
54.15 |
|
40.º |
蘇麗鳳 |
54.00 |
|
41.º |
李燕雯 |
53.85 |
|
42.º |
林珈妤 |
53.30 |
|
43.º |
梁淑娜 |
52.85 |
|
44.º |
鄭嘉碧 |
52.80 |
|
45.º |
李文莉 |
52.10 |
|
46.º |
鄭子珩 |
52.00 |
|
47.º |
林錦漢 |
51.20 |
|
48.º |
盧倩雯 |
51.18 |
|
49.º |
林嘉慧 |
50.50 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
- a）因缺席知識考試被除名的投考人：107名；
- b）因缺席專業面試被除名的投考人：1名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：151名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：特別計劃處處長 林俊強
正選委員：二等技術員 郭妙瑜
澳門中央圖書館館長 鄧美蓮
2014-IC-T-EC-5
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（社區教育範疇）五缺，經於二零一四年五月二十一日第二十一期《澳門特別行政區公報》第二組刊登通過考核方式進行普通對外入職開考的開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
陳青雲 |
70.88 |
|
2.º |
潘淑盈 |
70.47 |
|
3.º |
陳理理 |
70.03 |
|
4.º |
蘇樂文 |
69.72 |
|
5.º |
許文輝 |
66.87 |
|
6.º |
吳淑儀 |
64.33 |
|
7.º |
張美玲 |
63.90 |
|
8.º |
陳桂敏 |
63.77 |
|
9.º |
吳婷婷 |
63.65 |
|
10.º |
李秀金 |
63.43 |
|
11.º |
梁美欣 |
62.72 |
|
12.º |
陳倩然 |
60.30 |
|
13.º |
黃雅玲 |
59.90 |
|
14.º |
劉嘉恆 |
59.17 |
|
15.º |
黃鳳梨 |
58.92 |
|
16.º |
張焯燕 |
56.83 |
|
17.º |
曾華強 |
56.67 |
|
18.º |
陳家駒 |
56.65 |
|
19.º |
馮偉源 |
56.42 |
|
20.º |
歐陽妙玲 |
54.00 |
|
21.º |
鄭詩敏 |
53.63 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
a）因缺席知識考試被除名的投考人：54名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：89名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十二月四日於文化局
典試委員會：
主席：文化活動廳廳長 楊子健
正選委員：特別計劃處處長 林俊強
首席高級技術員 陳栢添
2014-IC-T-MM/C-2
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（博物館保存範疇）兩缺，經於二零一四年六月十一日第二十四期《澳門特別行政區公報》第二組副刊刊登通過考核方式進行普通對外入職開考之開考通告及二零一四年六月十八日第二十五期《澳門特別行政區公報》第二組刊登之更正通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
陳樂瑜 |
76.84 |
|
2.º |
余智偉 |
69.67 |
|
3.º |
黃思恩 |
69.51 |
|
4.º |
潘俊文 |
69.25 |
|
5.º |
蔡嘉煒 |
63.67 |
|
6.º |
張加瑩 |
62.01 |
|
7.º |
曹凱雲 |
60.34 |
|
8.º |
馮潔儀 |
60.00 |
|
9.º |
楊慧妍 |
59.87 |
|
10.º |
陳力行 |
58.00 |
|
11.º |
梁麗娟 |
57.17 |
|
12.º |
陳淑怡 |
56.24 |
|
13.º |
劉冬怡 |
56.04 |
|
14.º |
吳頴之 |
55.51 |
|
15.º |
吳璟昌 |
55.34 |
|
16.º |
陳志輝（身份證編號：5XXXX738） |
54.01 |
|
17.º |
潘曉彤 |
53.84 |
|
18.º |
鍾淑韻 |
50.50 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
a）因缺席知識考試被除名的投考人：52名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：35名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十一月二十八日於文化局
典試委員會：
代主席：澳門博物館處長 薛啟善
正選委員：顧問高級技術員 李麗嬌
候補委員：顧問高級技術員 孔金蓮
2014-IC-T-MM/R-1
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（博物館修復範疇）一缺，經於二零一四年六月十一日第二十四期《澳門特別行政區公報》第二組副刊刊登通過考核方式進行普通對外入職開考之開考通告及二零一四年六月十八日第二十五期《澳門特別行政區公報》第二組刊登之更正通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
杜志豪 |
76.70 |
|
2.º |
吳小美 |
74.50 |
|
3.º |
黃偉業 |
61.60 |
|
4.º |
黃菲 |
52.40 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
a）因缺席知識考試被除名的投考人：22名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：6名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十一月二十八日於文化局
典試委員會：
主席：澳門博物館館長 陳迎憲
正選委員：澳門博物館處長 薛啟善
顧問高級技術員 李麗嬌
2014-IC-T-MM/E-2
為填補文化局編制外合同技術員職程第一職階二等技術員（博物館教育範疇）兩缺，經於二零一四年六月十一日第二十四期《澳門特別行政區公報》第二組副刊刊登通過考核方式進行普通對外入職開考之開考通告。現公佈最後成績名單如下：
合格的准考人：
|
名次 |
姓名 |
最後成績 |
|
1.º |
莫經綸 |
63.50 |
|
2.º |
蕭潔銘 |
62.80 |
|
3.º |
胡綺雯 |
61.30 |
|
4.º |
陳園園 |
58.80 |
|
5.º |
邱賀駿 |
58.00 |
|
6.º |
蘇君喬 |
55.90 |
|
7.º |
劉嘉恆 |
53.50 |
備註：
1）根據第23/2011號行政法規第二十三條第九款的規定：
- a）因缺席知識考試被除名的投考人：36名；
- b）因缺席專業面試被除名的投考人：1名。
2）根據第23/2011號行政法規第二十五條第三款的規定：
a）因知識考試得分低於50分被淘汰的投考人：54名。
根據第23/2011號行政法規第二十八條第一款及第二款的規定，准考人可自本名單在《澳門特別行政區公報》公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經社會文化司司長二零一四年十二月十一日的批示認可）
二零一四年十一月二十八日於文化局
典試委員會：
主席：澳門博物館館長 陳迎憲
正選委員：顧問高級技術員 胡淑華
首席顧問高級技術員 陳力志
旅 遊 局
公 告
澳門特別行政區透過旅遊局公佈，根據社會文化司司長於二零一四年十二月十一日作出的批示，現為「慶祝二零一五年農曆新年花車巡遊活動——製作宣傳物品及租用設備服務的投標書」之服務判給作公開招標。
在本公告刊登之日起，有意投標人可於辦公時間內前往澳門宋玉生廣場335-341號獲多利大廈十二樓旅遊局接待處櫃檯查閱招標卷宗，及繳付澳門幣貳佰元正（$200.00）影印費以取得有關招標卷宗，包括招標方案和承投規則及相關補充文件副本，或可透過旅遊局網頁（http://industry.macautourism.gov.mo）內免費下載。
於二零一五年一月五日下午三時，將在位於澳門宋玉生廣場335-341號獲多利大廈十四樓旅遊局演講廳內舉行解答有關本公開招標疑問的解釋會。
服務總價格上限為澳門幣壹仟貳佰萬元正（$12,000,000.00）。
評標標準及其所佔之比重：
|
判給準則 |
所佔比重 |
|
價格 |
30% |
|
提供既安全又具效率的能力 |
40% |
|
投標人的經驗 |
30% |
投標人須在二零一五年一月十六日下午五時半截標日期前，於辦公時間內將投標書交予澳門宋玉生廣場335-341號獲多利大廈十二樓旅遊局接待處櫃檯，投標書必須使用澳門特別行政區其中一種正式語言或英語撰寫，並同時提供澳門幣貳拾肆萬元（$240,000.00）的臨時保證金，作為是次投標的臨時擔保。臨時保證金之遞交方式得1）透過大西洋銀行並註明收款人為“旅遊局”的現金方式存入；2）銀行擔保；或3）以現金、本票或保付支票方式向旅遊局繳交，本票或保付支票抬頭須註明收款人為“旅遊局”，或4）電匯至旅遊基金在大西洋銀行開立的帳戶內。
開標儀式將於二零一五年一月十九日上午十時在位於澳門宋玉生廣場335-341號獲多利大廈十四樓旅遊局演講廳內舉行。
根據七月六日第63/85/M號法令第二十七條規定，投標人之法定代表應出席開標儀式，以便提出聲明異議及/或為投標所遞交之文件出現的疑問作出解答。
投標人的合法代表可由授權人代表出席公開的開標儀式，在此情況下，此授權人應出示經公證授權賦予其參與開標儀式的授權書。
倘因颱風或不可抗力之原因而停止辦公，則原定的截標期限、解釋會及開標的日期及時間順延至緊接的第一個工作日。
二零一四年十二月二十六日於旅遊局
代局長 謝慶茜
社 會 工 作 局
公 告
根據第23/2011號行政法規第十八條第三款的規定，現將本局填補編制內高級技術員職程社會工作範疇第一職階顧問高級技術員三缺，以文件審查和限制性方式進行普通晉級開考的准考人臨時名單張貼於西墳馬路六號社會工作局人力資源科，以供給有關人士於辦公時間內查閱，准考人亦可於本局的網頁http://www.ias.gov.mo查閱臨時名單。開考公告已載於二零一四年十一月二十六日第四十八期《澳門特別行政區公報》第二組內。
根據第23/2011號行政法規第十八條第五款之規定，上述臨時名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十九日於社會工作局
典試委員會：
主席：處長 劉結艷
正選委員：首席顧問高級技術員 黎絮珍
首席顧問高級技術員 黃冠翹（行政公職局指定）
澳 門 大 學
公 告
（更改公開招標之截止日期及開標日期）
特此公告，就澳門大學於二零一四年十二月三日刊登於第四十九期《澳門特別行政區公報》第二組上有關“為澳門大學新校區提供發電機維修保養服務”公開招標之遞交標書期限已延長五十六天，截止日期為二零一五年二月十一日下午五時三十分正，公開開標日期為二零一五年二月十二日早上十時正。
二零一四年十二月十七日於澳門大學
副校長 黎日隆（行使澳門大學校長授予的權力，該授權刊登於二零一零年一月十三日第二期《澳門特別行政區公報》第二組中的澳門大學公告內）
（更改公開招標之截止日期及開標日期）
特此公告，就澳門大學於二零一四年十二月十日刊登於第五十期《澳門特別行政區公報》第二組上有關“澳門大學——N23科研大樓北二十三座天面層澳門大學葡文字大型標誌工程”公開招標之遞交標書期限已延長四十一天，截止日期為二零一五年二月十六日下午五時三十分正，公開開標日期為二零一五年二月十七日早上十時。
二零一四年十二月十九日於澳門大學
副校長 黎日隆（行使澳門大學校長授予的權力，該授權刊登於二零一零年一月十三日第二期《澳門特別行政區公報》第二組中的澳門大學公告內）
通 告
澳門大學校董會根據經第14/2006號行政命令核准的《澳門大學章程》第十八條第一款（十一）項之規定，於二零一四年十一月二十六日會議決議通過對刊登於二零零六年九月二十日第三十八期第二組《澳門特別行政區公報》澳門大學通告內，並於二零零七年十二月十九日第五十一期第二組、二零零八年七月九日第二十八期第二組、二零零九年一月二十一日第三期第二組、二零零九年五月二十日第二十期第二組、二零一零年三月十一日第十期第二組副刊、二零一一年八月十二日第三十二期第二組副刊、二零一二年一月四日第一期第二組、二零一二年八月一日第三十一期第二組副刊、二零一二年九月十二日第三十七期第二組、二零一三年五月十五日第二十期第二組、二零一三年八月七日第三十一期第二組以及二零一四年七月三十日第三十二期第二組《澳門特別行政區公報》中刊登相關修改的《澳門大學組織架構規章》第八條的中文版本作出如下修改，而葡文版本維持不變。
“第八條
學術輔助部門
一、......
（一）......
（二）......
（三）......
（四）......
（五）......
（六）全球事務部；
（七）......
（八）......
（九）......
（十）......
（十一）......
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二、......
三、......
四、......
（一）......
（二）......
（三）......
（四）......
（五）......
（六）全球事務總監；
（七）......
（八）......
（九）......
（十）......
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五、......
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（三）......
（四）......
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（五）......
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（4）......
（六）全球事務部：
（1）協助澳大訂定策略性的全球事務發展方向，以增強區內的競爭力；
（2）......
（3）......
（4）......
（七）......
（1）......
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（八）......
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（九）......
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（3）......
（4）......
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二零一四年十二月十九日於澳門大學
校董會主席 林金城
旅 遊 學 院
公 告
按照刊登於二零一四年十月十五日第四十二期第二組《澳門特別行政區公報》之通告，有關旅遊學院以考核方式進行普通對外入職開考，以編制外合同制度填補第一職階首席行政技術助理員（助理技術員範疇）一缺。茲根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十九條第二款及第三款的規定，現公佈確定名單、知識考試詳情及須知已張貼於望廈山旅遊學院校本部協力樓行政暨財政輔助部告示板以供查閱，並上載於本學院網頁www.ift.edu.mo。
二零一四年十二月十九日於旅遊學院
代院長 甄美娟
社 會 保 障 基 金
公 告
為填補社會保障基金的下列空缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考。有關開考通告正張貼在澳門馬忌士街2至6號社會保障基金總部一樓行政暨財政處內，並於本基金及行政公職局網頁內公佈。報考應自有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個辦公日起計十天內作出。
編制外合同人員：
- 高級技術員職程第一職階首席高級技術員一缺；
- 高級技術員職程第一職階一等高級技術員一缺。
二零一四年十二月十八日於社會保障基金
行政管理委員會代主席 陳寶雲
———
社會保障基金為填補下列空缺，經於二零一四年十一月二十六日第四十八期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以有限制及審查文件方式進行普通晉級開考公告，現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十八條第三款的規定公佈，投考人臨時名單正張貼在澳門馬忌士街2至6號社會保障基金總部一樓行政暨財政處，並同時上載於本基金內聯網以供查閱。
編制外合同人員：
- 技術員職程第一職階首席技術員（資訊範疇）一缺；
- 技術輔導員職程第一職階一等技術輔導員十三缺。
根據上述行政法規第十八條第五款的規定，該名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十八日於社會保障基金
行政管理委員會代主席 陳寶雲
土 地 工 務 運 輸 局
名 單
土地工務運輸局為填補編制外合同人員第一職階首席高級技術員三缺，經於二零一四年十月十五日第四十二期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以審查文件及有限制的方式進行的普通晉級開考的公告。現公佈准考人評核成績如下：
|
合格准考人： |
分 |
|
|
1.º |
何耀榮 |
86.11 |
|
2.º |
岑任平 |
84.33 |
|
3.º |
鄭文營 |
82.67 |
按照第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十八條的規定，准考人可自本名單公佈之日起計十個工作天內向核准開考的實體提起訴願。
（經二零一四年十二月十二日運輸工務司司長的批示確認）
二零一四年十二月三日於土地工務運輸局
典試委員會：
主席：土地工務運輸局顧問高級技術員 黎永亮
正選委員：土地工務運輸局顧問高級技術員 李寶華
運輸工務司司長辦公室首席顧問高級技術員
關施苑
通 告
按照運輸工務司司長二零一四年十二月四日的批示，及為著應有之效力，茲通知：刋登於二零一四年四月二十三日第十七期《澳門特別行政區公報》第二組，關於以考核方式進行普通對外入職開考，以填補土地工務運輸局散位合同人員技術工人職程第一職階技術工人（倉務管理範疇）一缺，根據《行政程序法典》第一百二十四條及第一百三十條之規定，撤銷有關開考。
二零一四年十二月十八日於土地工務運輸局
代局長 劉振滄
地 圖 繪 製 暨 地 籍 局
公 告
地圖繪製暨地籍局為填補下列編制外合同人員空缺，經二零一四年十一月十二日第四十六期《澳門特別行政區公報》第二組，刊登以審查文件方式進行限制性普通晉級開考公告。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十八條第三款的規定，將有關投考人臨時名單張貼於馬交石炮台馬路三十二至三十六號澳門電力公司大樓六字樓行政暨財政處，並於本局網頁內公佈：
- 第一職階首席高級技術員一缺；
- 第一職階首席地形測量員一缺。
根據同一行政法規第十八條第五款的規定，上述臨時名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十六日於地圖繪製暨地籍局
代局長 雅永健
海 事 及 水 務 局
公 告
為填補海事及水務局人員編制內海事督導員職程第一職階首席特級海事督導員一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以考核及有限制方式進行普通晉級開考，有關開考通告正張貼在萬里長城港務局大樓行政及財政廳/行政處/人事科內，並於本局及行政公職局網頁內公佈，報考應自緊接有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈之日的第一個工作日起計十天內作出。
為填補海事及水務局以編制外合同任用的海上交通控制員職程第一職階特級海上交通控制員兩缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》的規定，以審查文件及有限制方式進行普通晉級開考，有關開考通告正張貼在萬里長城港務局大樓行政及財政廳/行政處/人事科內，並於本局及行政公職局網頁內公佈，報考應自緊接有關公告於《澳門特別行政區公報》公佈之日的第一個工作日起計十天內作出。
二零一四年十二月十九日於海事及水務局
代局長 黃錦輝
郵 政 局
名 單
郵政局為填補編制外合同技術輔導員職程第一職階首席特級技術輔導員一缺，以審查文件及有限制的方式進行普通晉級開考，其開考公告已刊登於二零一四年十月二十九日第四十四期《澳門特別行政區公報》第二組內。現公佈應考人最後成績名單如下：
|
合格應考人： |
分 |
|
李偉文 |
89.5 |
按照第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十八條的規定，應考人可自本成績名單公佈之日起計十個工作日內向許可開考的實體提起上訴。
（經運輸工務司司長於二零一四年十二月十二日的批示確認）
二零一四年十二月四日於郵政局
典試委員會：
主席：郵政局商業廳廳長 鄭秋明
正選委員：郵政局顧問高級技術員 陳德雄
教育暨青年局一等技術員 李玉瑩
公 告
按照刊登於二零一四年七月二十三日第三十期《澳門特別行政區公報》第二組之通告，本局通過考核方式進行普通對外入職開考，以個人勞動合同方式招聘以下空缺：
資訊範疇第一職階二等技術員兩缺。
茲根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第二十七條第二款之規定，投考人專業面試名單已張貼於澳門議事亭前地郵政總部大樓二樓，並上載到郵政局網頁。
二零一四年十二月十五日於郵政局
局長 劉惠明
———
茲通知根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》之規定，現通過以審查文件及有限制的方式，為郵政局工作人員進行普通晉級開考，以填補本局以下空缺：
個人勞動合同人員：
- 第一職階首席技術員六缺（一般範疇三缺及資訊科技範疇三缺）；
- 第一職階首席行政技術助理員八缺。
上述開考之通告已張貼於澳門議事亭前地郵政總部大樓二樓，並於本局網頁及行政公職局網頁內公佈。報考應自本公告於《澳門特別行政區公報》公佈後第一個工作日起計十天內作出。
二零一四年十二月十七日於郵政局
局長 劉惠明
運 輸 基 建 辦 公 室
公 告
為填補運輸基建辦公室以編制外合同任用的人員空缺，經於二零一四年十二月三日第四十九期《澳門特別行政區公報》第二組刊登以文件審查、有限制方式進行普通晉級開考的公告。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十八條第三款的規定，准考人臨時名單張貼於澳門羅保博士街1-3號國際銀行大廈26樓運輸基建辦公室告示板，以及本辦網頁以供查閱：
- 一、第一職階顧問高級技術員三缺；
- 二、第一職階首席技術員一缺。
根據上述行政法規第十八條第五款的規定，上述名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十八日於運輸基建辦公室
辦公室主任 李鎮東
———
運輸基建辦公室為填補高級技術員組別之第一職階首席高級技術員一缺，現根據第14/2009號法律《公務人員職程制度》及第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》規定，以審查文件及有限制方式，為運輸基建辦公室之編制外合同任用的人員進行普通晉級開考，有關開考通告正張貼在澳門羅保博士街1-3號國際銀行大廈26樓運輸基建辦公室，並於本辦公室網頁及行政公職局網頁內公佈。而遞交報考申請表之期限為十日，自本公告在《澳門特別行政區公報》公佈之日緊接的第一個工作日起計算。
二零一四年十二月十八日於運輸基建辦公室
辦公室主任 李鎮東
交 通 事 務 局
公 告
交通事務局通過以審查文件及有限制方式，為交通事務局以編制外合同任用的人員進行下列限制性普通晉級開考的公告已於二零一四年十一月十九日第四十七期《澳門特別行政區公報》第二組刊登。現根據第23/2011號行政法規《公務人員的招聘、甄選及晉級培訓》第十八條第三款規定，准考人臨時名單已張貼於澳門馬交石炮台馬路33號六樓交通事務局行政及財政處告示板，以及本局網頁以供查閱：
技術輔導員職程第一職階一等技術輔導員兩缺。
根據同一行政法規第十八條第五款的規定，上述臨時名單被視為確定名單。
二零一四年十二月十七日於交通事務局
局長 汪雲
澳 門 金 融 管 理 局
通 告
第015/2014-AMCM號通告
事項：保險業務監察——預防及打擊透過保險活動清洗黑錢及資助恐怖主義的操作指引
考慮到在執行六月二十六日第009/2008-AMCM號通告上所取得的經驗，以及在反洗錢和打擊恐怖主義方面的發展，尤其是打擊洗黑錢財務行動特別組織於2012年2月對反洗錢和打擊恐怖主義的國際標準進行修訂，當中包括對多個範疇進行修改，如風險分析和評估上述標準方法的使用（風險為本方法“risk-based approach”）、客戶的盡職調查措施、記錄和其他檔案的保存方法、對澳門政界人士的審查、透過嶄新科技進行的交易以及委派第三者及金融集團；
綜上所述，澳門金融管理局行政委員會根據三月十一日第14/96/M號法令核准的《澳門金融管理局通則》第六條（監管）及第九條（規範）第一款，以及六月三十日第27/97/M號法令（保險活動的法律制度）第十條（澳門金融管理局）第二款a項規定所賦予的監管權限，作出如下決定：
一、在預防及打擊清洗黑錢及資助恐怖主義的工作上，保險公司及保險中介人需遵守本通告附件所列的操作指引，有關附件屬本通告之組成部分並視作轉錄；
二、如保險公司及保險中介人不遵守有關指引，將根據適用於從事保險及保險中介活動違法行為的規定以及有關清洗黑錢及資助恐怖主義的法規的規定處罰；
三、訂定二零一五年一月二日為上述指引之生效日期；及
四、自上述日期起，廢止六月二十六日第009/2008-AMCM號通告。
二零一四年十二月四日於澳門金融管理局
行政委員會：
主席：丁連星
委員：潘志輝
———
保險業務防止及打擊洗黑錢
和
恐怖主義融資活動指引
I. 引言
1. 日益開放的經濟體系為犯罪所得之財產或利益提供了各樣轉換、轉移或掩飾的途徑，令罪犯可在使用該等財產或利益的同時，而不受懲處。為此，國際組織呼籲立法者及監管當局團結一致，採取適當的措施防範和遏止這類活動。
2. 有鑒於此，澳門金融管理局訂立了本指引，所有在澳門成立及獲准經營保險業務的公司、私人退休基金管理公司、再保險公司、自保公司及保險中介人等都必須遵從這指引，以防止及打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動。內文中“保險機構”一詞泛指保險公司、私人退休基金管理公司、再保險公司，以及自保公司。
II. 背景
II.1 甚麼是洗黑錢和恐怖主義融資活動？
3. “洗黑錢”是指處理源自罪犯的非法得益，藉此掩飾其非法來源。在成功清洗這些得益後，罪犯便能享用所得錢財，毋須透露其來源。它可以不同的形式出現。
4. 洗黑錢的主要目的是通過合法或不合法的來源或商業活動得來的金錢轉為合法的收入。
5. “恐怖主義融資活動”是指以任何方式，直接或間接、蓄意提供或收取款項、意圖使用該款項，或在知道款項用途的情況下，進行或協助進行恐怖主義活動。而用以進行恐怖主義活動的款項也可來自合法收入。
6. 對於恐怖分子而言，資金的採集並非其最終的目的，而是用作恐怖襲擊犯罪的手段。恐怖主義融資活動並不計較被傳輸的資金是否來自合法或非法來源。事實上，恐怖主義融資活動所涉及的資金通常在被送交匯款之前，與任何違法活動並無關連。例如，有時在捐贈者不知情的情況下，合法的資金被捐贈予某些實質上為恐怖分子組織的掛名慈善機構。
II.2. 保險業在洗黑錢過程中的可能用途
7. 保險業很容易被利用作為進行洗黑錢和恐怖主義融資活動。在人壽保單到期或退保時，保單持有人或其他受益人便可獲得該等款項；而在保單到期或退保前，保單持有人亦可更改保單上的受益人，使款項轉付給新的受益人；保單亦可作為抵押品，用以購買其他金融的產品。這類投資本身可能是源自金融體系內某複雜交易網絡中的一部分。
8. 保險機構最常遇到的洗黑錢或恐怖主義融資活動，是以投保書形式，訂立整付保費合約。在各類保險合約中，作為洗黑錢或恐怖主義融資活動的工具，整付保費的投資特別具吸引力，這些例子包括：
- ——投資相連或非投資相連整付保費的保單；
- ——買入年金；
- ——一次過付清現有人壽保險合約的補足金額；以及
- ——一次過付清個人退休金合約的供款。
9. 罪犯可通過誇大或詐騙賠償方式，以非壽險進行清洗黑錢或恐怖主義融資活動，例如，以縱火或其他方法詐騙賠償，索回部分所投資的不法資金。恐怖分子以財產保險獲取資金的例子，包括以勞工保險賠償來支持恐怖分子，以及運送恐怖活動物資的首層保障和貿易信貸。
10. 成立虛假的（再）保險公司或再保險中介人、出面保險業務和自保公司，或濫用一般的再保險交易等，都是用作清洗黑錢和恐怖主義融資活動的方法。當中的例子包括：
- ——故意經保險機構將犯罪得益或恐怖活動資金存放於再保險公司，以掩飾資金的來源；
- ——成立虛假的再保險公司，以清洗犯罪得益或協助恐怖分子進行融資活動；以及
- ——成立虛假的保險機構，藉此將犯罪得益或恐怖活動資金存放於合法的再保險公司。
11. 在分銷、承保和理賠方面，保險中介人都擔當著重要角色。他們往往是保單持有人的直接聯繫人，因此，在防止及打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動方面，中介人應發揮著積極的作用。
12. 在一般情況下，適用於保險公司的原則，應同樣適用於保險中介人。擬進行洗黑錢或恐怖主義融資活動的人，可能會透過不知道或不遵從必要程序、或沒有察覺或舉報可能屬洗黑錢或恐怖主義融資活動個案的保險中介人，將經不法途徑所得的資金轉交予保險機構。除中介人有責任對客戶進行身分查證程序外，保險公司始終負有最終的責任。
II.3. 國際性措施
13. 打擊洗黑錢財務行動特別組織（FATF或GAFI）在一九八九年成立，旨在阻止罪犯利用金融體系清洗犯罪得益。雖然澳門並非“財務行動特別組織”的成員，但作為亞太區打擊清洗黑錢組織（APG）的成員，本澳亦有定期參與同類型組織舉辦的區域性會議。
14. 除其他事項外，財務行動特別組織提出《40項建議》，內容涵蓋刑事司法制度和執法、金融體系及其監管，以及國際社會合作打擊洗黑錢活動各方面。最新修訂的《40項建議》在二零零三年六月公佈。二零零一年十月，財務行動特別組織將其工作範圍擴展至有關打擊恐怖主義融資活動的事宜，並公布《打擊恐怖主義融資活動特別建議》（在二零零四年十月再次修訂）。這兩套建議，名為《40+9項建議》，訂出全球在偵查、預防和遏止洗黑錢和恐怖主義融資活動方面的綱領。隨後，FATF修訂了40+9建議，正式於2012年2月通過及發表修訂後的40項建議，旨在強化全球金融保障系統，並進一步向各地政府提供有力措施，充分保護金融系統的完整性以防範及打擊嚴重金融犯罪。作為亞太區打擊清洗黑錢組織的成員，澳門有責任遵行建議的措施。
15. 因應修訂後的FATF建議，國際保險監督聯會（保監聯會）認為有需要修訂對保險公司和保險中介機構的要求。因此，除了保險核心原則（ICP）22-反洗錢和打擊恐怖主義（AML/CFT）融資外，該聯會於2013年10月發佈了一份應用程序文件，選擇性地引用了FATF建議其中的多項程序，目的是藉此鼓勵保險機構和中介機構積極實施有關措施，及通過探索互補充分利用這兩個組織的專業知識。該應用程序文件文本可從保監聯會的網站（http://www.iaisweb.org）內下載。
II.4. 洗黑錢的階段
16. 洗黑錢通常有三個常見的階段，由於當中經常涉及很多交易，保險機構可能會因此而察覺到當中潛在的犯罪活動。這些階段包括：
- —— 存放——以實物方式處置來自不法活動的現金；
- —— 掩藏——通過複雜的金融交易來隱藏款項的來源，把從不法活動所得的款項抽離其來源，以擾亂審計線索和隱藏款項擁有者的身分；以及
- —— 整合——營造假像使人以為源自不法活動的財富是來自合法來源所得。如果上述的掩藏過程成功的話，整合計劃可以有效地把經清洗的款項融入一般金融體系之內，令人以為有關款項是來自合法的商業活動。
17. 下圖更詳盡地說明洗黑錢的各個階段。
洗黑錢的過程
18. 這裡需要強調的是，犯罪組織主要是通過首兩個階段（存放及掩藏），利用保單作為清洗黑錢的渠道。
II.5 澳門有關打擊洗錢和恐怖主義融資活動的法例
19. 為了對付與販毒得益有關的洗黑錢活動，澳門首次在法律範疇方面制訂了特別法，一月二十八日第5/91/M號法令。有關法令的第二十二及三十四條對凍結、沒收販毒得益及毒品作出規定，並把有關販毒得益的洗黑錢活動訂為刑事罪行。無論如何，即使清洗的黑錢與犯罪活動沒有關連，清洗黑錢本身已是不法的行為，在澳門受七月三十日第6/97/M號法令第十條所管制。
20. 最近，三月二十三日第2/2006號法律《預防及遏止清洗黑錢犯罪》和三月三十日第3/2006號法律《預防及遏止恐怖主義犯罪》對澳門的法律架構引進了不少的改革，重新訂明清洗黑錢的罪行及與恐怖份子及恐怖活動有關的罪行（包括恐怖份子融資活動的特別例子），及制定一系列的措施來預防及打擊有關的不法活動。四月七日第7/2006號行政法規，訂明需要遵守有關措施的機構，令這些預防措施的內容及實施範圍更具體化。
21. 作為打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動的預防措施，有關法例規定已列明各經濟行業從業員的義務，任何可疑轉換、轉移或掩飾不法財產或利益的活動，必須在交易執行後的兩個工作天內向金融情報辦公室（GIF）舉報。
22. 第7/2006號行政法規第五條明確地規定，每當無法取得所需客戶的身分和交易細節時，經營者（保險機構和保險中介機構）一方有義務拒絕進行交易。
23. 第7/2006號行政法規第九條的規定，對違反上述義務之自然人科處澳門幣10,000元至500,000元之罰款，而對法人則科處澳門幣100,000元至5,000,000元之罰款。
24. 同樣地，若監管當局在履行其職責時，獲悉有關洗黑錢或恐怖主義融資活動的情況，監管當局必須立即通知檢察院。監管當局亦有權對違反舉報義務的有關個案進行調查，及對核下受監管的機構展開起訴程序。
25. 第2/2006號法律第三條和第3/2006號法律第四條訂明，將蓄意或協助處理掩飾非法利益之來源的行為，列為刑事罪行。
26. 清洗黑錢的最高刑罰為入獄二至八年，而有關恐怖活動的最高刑罰為入獄二十年，以及科處最多1000天的罰款。若犯案者為法人，則法院可命令其解散。
27. 另一方面，根據刑法典的規定，任何人士如蓄意或涉嫌向他人披露某些事項，而其披露可能會影響有關的調查，包括清洗黑錢及恐怖主義融資活動，即構成「告密」罪名。“告密”罪名的最高刑罰為入獄1年或科處最高240日的罰金。
III. 保險機構在防止打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動方面應採取的政策、程序及監控措施
28. 保險機構的管理高層應致力制訂適當的政策及程序，以防止洗黑錢及恐怖分子融資活動，並確保有關政策及程序可發揮其效用。因此，保險機構應制訂以下政策、程序和監控措施：
（a）保險機構應發出聲明，明確指出其對洗黑錢及恐怖分子融資活動的政策，並通知各分公司、部門或附屬公司的全體管理層和有關職員，同時有關政策應定期予以檢討；
（b）保險機構應遵照本指引第III.1., III.2., III.3., III.4.和III.5.部所載列的建議編訂指南，訂明以下事項的處理程序：
- ——客戶接納程序；
- ——對客戶身分進行仔細查證；
- ——備存紀錄；
- ——識別及舉報可疑交易；以及
- ——職員的甄選及培訓。
（c）保險機構應指示其內部稽核/監察部門，定期查核職員有否遵從有關打擊洗黑錢及恐怖分子融資活動的政策、程序和監控措施；
（d）雖然我們了解域外規例的敏感性質，並且明白保險機構的海外業務必須按當地法律和規例進行，但保險機構仍應確保其海外分公司和附屬公司認識集團對洗黑錢及恐怖分子融資活動的政策，並在適當情況下指示這些公司向當地的有關當局舉報可疑個案；
（e）保險機構應定期檢討洗黑錢及恐怖分子融資活動的政策及程序，以確保其成效；以及
（f）保險集團應實施反洗錢及打擊恐怖分子融資活動的工作，包括訂定集團內的以反洗錢/反恐融資為目的之信息分享政策和程序。保險機構應確保其海外分支機構和子公司通過其集團體反洗錢及打擊恐怖分子籌資活動政策落實與FATF建議本地保險公司要求相一致的反洗錢/反恐融資措施。
29. 評估風險及採取風險為本原則
（a）保險機構應採取適當步驟，以確定和評估其機構內的洗錢和恐怖融資風險（包括按客戶身份、所來自國家或地區、以及產品、服務性質、交易或交付渠道等方面），同時有關機構應保存評估記錄以便日後作為證明憑據，評估結果需定期更新，並設有效機制向有權限機關提供風險評估的資料。洗錢和恐怖融資風險評估的性質和程度應符合個別公司的業務性質及規模。保險機構必需了解其洗黑錢和恐怖融資風險，但金融管理局可根據已識別的風險程度決定機構是否需要記錄客戶的個人風險評估資料。
（b）保險機構應制訂政策、內控措施和程序以管理並有效地減低已識別的風險，並應監控該些措施的執行情況及在必要時作出優化。這些政策、內控措施及程序需經由高級管理層批准，並應符合地區要求採取與金融管理局指引一致的措施來控制風險（不論風險之高低）。
（c）當辨別為較高風險時，保險機構應採取更嚴格措施來管理及減低風險，反之當交易被識別為較低風險，保險機構被允許採取較簡單的控制措施。
（d）在評估風險時，保險機構應考慮所有相關因素，客觀地確定整體風險水平因而採取相應緩解措施，保險機構可以就不同的類型和風險的程度區分不同措施。（例如，在特定的情況下，機構可以在接受客戶時採取一般審查措施，但於持續監管上採取更嚴格仔細查證程序，反之亦然）。
30. 保險機構應當識別業務可能出現的風險，（a）包括新產品和嶄新交付模式所引致的洗錢或恐怖融資風險，以及（b）新產品/現有產品引進新開發技術而導致的風險。保險機構應於推出新產品或使用新開發的技術之前作出風險評估，及應該採取適當的措施來有效管理及減低相關風險。
III.1. 客戶接納程序
31. 保險機構與客戶建立業務關係前，應評估所需產品的特點、該業務關係的目的和性質，以及任何其他相關因素，以便擬訂和備存有關客戶關係的風險狀況剖析。保險機構應根據該項評估，決定是否與該客戶建立業務關係。
32. 保險機構應制訂接納客戶的政策和程序，以識別對洗黑錢和恐怖分子融資活動風險較一般為高的客戶及/或實益擁有人的類別。保險機構應訂有清晰的內部指引，訂明那級管理人員可批准與該類客戶及/或實益擁有人建立業務關係。有關與較高風險的客戶及/或實益擁有人建立業務關係的問題，應由高層管理人員決定。
33. 保險機構在評估客戶關係的風險狀況時，應考慮以下因素：
（a）保單的性質，特別是容易被利用來洗黑錢的保單，例如整付保費保單；
（b）相關活動的頻密程度和規模；
（c）客戶及/或實益擁有人的來源地（例如出生地或居住地）、客戶及/或實益擁有人建立業務的地點、與客戶及/或實益擁有人有業務往來的交易對手的所在地，例如財務行動特別組織指定的高風險國家或地區，或被列名於公開聲明中或其他國際性制裁名單內的國家及地區（見第III.2.12.3.段），或據保險機構所知在防止洗黑錢活動方面缺乏適當標準的國家及地區；
（d）客戶及/或實益擁有人的背景或概況，例如是否政界人士或與政界人士有連繫（見第III.2.12.2.段）；
（e）客戶及/或實益擁有人的業務性質，特別是容易被利用進行洗黑錢的行業，例如貨幣兌換商或賭場等處理大量現金的行業；
（f）作為他人代理的顧客，其個人的基本情況或背景；
（g）如屬公司的客戶及/或實益擁有人，其擁有權結構不合理地過於複雜；
（h）繳款方式和繳款類別（例如以現金、電匯轉帳或第三方開立的支票繳款，但繳款人與準客戶及/或實益擁有人之間看來並無關連）；
（i）資金/財富的來源；以及
（j）反映客戶及/或實益擁有人屬較高風險類別的任何其他資料（例如有關客戶及/或實益擁有人遭另一家金融機構拒絕與其建立業務關係的資料）。
34. 這些是保險機構在評估其客戶及/或實益擁有人的風險狀況時應考慮的相關因素。然而，有關因素並非客戶身分仔細查證程序的一部分（指引內有明確的指示除外）。
35. 在初步接納客戶及/或實益擁有人後，若其戶口活動模式與保險機構對該客戶及/或實益擁有人所認識者並不相符，則保險機構可能會考慮把有關客戶及/或實益擁有人重新歸類為較高風險類別。
III.2. 對客戶身分進行仔細查證
III.2.1. 一般原則
36. 保險機構應盡一切努力，以確定所有要求提供服務的客戶的真實身分。同時，亦應制訂明確政策，拒絕與未能提供身分證明的客戶進行商業交易。
III.2.2. 仔細查證措施
37. 保險機構不應存置匿名帳戶或使用假名的帳戶。保險機構應對客戶及/或實益擁有人的身分進行仔細查證。有關措施應包括以下各項：
（a）透過可靠及獨立來源的文件、數據或資料，識別及核實客戶的身分；
（b）識別及核實實益擁有人的身分，令保險機構確定知悉誰是實益擁有人。就法人及法律安排而言，保險機構應了解其擁有權及控制權結構；
（c）索取有關客戶與保險機構之間所建立業務關係的目的及預期性質的資料；以及
（d）持續進行仔細查證及審核，即在維持業務關係期間持續審核交易及帳戶，以確保已進行的交易與保險機構對客戶及/或實益擁有人、其業務及風險狀況的認識相符，並在有需要時，查核客戶的資金來源。
38. 如保險機構須向客戶或實益擁有人以外的人士或公司支付賠償、佣金和其他款項，則保險機構須識別及核實收受這些款項人士的身分。
39. 當處理匯款時，保險機構必須按照聯合國安全理事會有關防止及打擊恐怖主義和融資之決議，例如第1267（1999）號決議和後續決議，以及第1373（2001）號決議的規定，對指定人士/機構之資金採取凍結行動和禁止與其進行交易。此外，當保險機構或保險經紀匯出或收取海外客戶（跨境轉移）的款項達澳門幣20,000元（澳門幣貳萬元正）或以上，或等值的其他貨幣時，應就有關交易詳加記載以下各項資料：
（a）交易序號；
（b）涉及的貨幣和金額；
（c）收到客戶/指示人員發出指示的日期和時間（如有）；
（d）指示細節，包括交收款項的方法（如有）；
（e）姓名、身分證/護照號碼、客戶或指示人員的電話號碼及地址；
（f）銀行帳戶（如有）；以及
（g）交付和收款的日期和時間（如有）。
III.2.3. 簡化或縮減的仔細查證措施
40. 一般而言，如客戶沒有進行洗黑錢及恐怖分子融資活動的嫌疑，而又具備下列條件的話，則保險機構可採用簡化或縮減的仔細查證措施：
• 在洗黑錢和恐怖分子融資活動方面被評定屬於低風險類別，如保險機構已瞭解其商業關係的本地客戶；或
• 對該等客戶已有充分的公開披露規定；或
• 在全國性制度裏有足夠的制衡及監控措施。
41. 保險機構應緊記以下財務行動特別組織對適用於簡化或縮減的仔細查證措施所舉的例子：
• 金融機構——該等機構須遵守與財務行動特別組織建議相符的打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動的規定，且備受監管；
• 受披露要求規管的上市公司；或
• 政府行政部門或企業。
42. 此外，財務行動特別組織闡明簡化或縮減的仔細查證措施也可適用於不同類型的產品或交易，例如：
• 壽險保單的年度保費不超過MOP8,000.00（澳門幣捌仟元）或躉繳保費不超過MOP20,000.00（澳門幣貳萬元），或等值的其他貨幣；
• 沒有退保條款和不能被用以作為抵押品的退休金計劃保單；或
• 提供予僱員的退休金、離職金或其他退休福利計劃，以扣減工資中部分款項作為供款，同時有關計劃的規則不容許轉讓該計劃之下的成員權益。
43. 簡化或縮減的仔細查證措施不可應用於懷疑洗黑錢和恐怖分子融資活動或特別高風險的情況上。
III.2.4. 複雜、不尋常的大筆交易或不尋常的交易模式
44. 保險機構應特別留意所有複雜而不尋常的大額交易，以及所有缺乏明顯經濟目的或可見合法目的的不尋常交易模式。保險機構應盡可能審查該等交易的背景及目的，並以書面紀錄調查結果。保險機構須保留最少五年的紀錄，以便向監管機關提供協助和審計之用。在這方面，“交易”一詞應作廣義解釋，即包括查詢和申請保單、繳付保費、要求更改保險利益、受益人及年期等。
III.2.5. 再保險業務
45. 在再保險方面，由於業務的性質，以及保單持有人和再保險公司之間沒有合約關係，再保險公司往往不能核實保單持有人及/或實益擁有人的身分。因此，在再保險業，再保險公司應只與獲澳門金融管理局或屬財務行動特別組織成員的司法管轄區的同等機構，或採納與財務行動特別組織防止洗黑錢及恐怖分子融資活動同等標準的機構所認可及受其監管的分出保險公司進行業務。
III.2.6. 確認和核查的時間
46. 原則上，保險機構在與有關人士建立業務關係時，應識別及核實客戶和實益擁有人的身分。這表示保險機構應在簽訂保險合約時或之前，識別和核實客戶和實益擁有人的身分。
47. 然而，若保險機構能確保其有效管理洗黑錢及恐怖分子融資活動的風險，則識別和核實受益人身分的程序可容許在建立業務關係後才進行。但無論如何，保險機構必須在付款前，或在受益人打算行使保單所賦予的權利時，識別和核實受益人的身分。
48. 對於人壽或其他投資相連的保險業務，保險機構除了需要對客戶與實益擁有人進行客戶查證措施外，還需於壽險和其它投資相連保險的受益人被確定/指定時，對受益人進行客戶查證措施：
（a）當受益人為以其真實姓名被指定的自然人或法人或法律安排；
或
（b）當受益人是由某種特性或類別被指定（如在該保險事故發生時的配偶或子女）或者通過其他方式（如根據遺囑）被指定時，保險機構需取得足夠關於受益人的背景資料，並足以於付款前確認受益人的身份。
49. 如客戶及/或實益擁有人獲准在身分未經核實前建立業務關係，則保險機構須對可能發生的情況，採用風險管理程序。有關程序應包括一系列的措施，例如限制交易次數、類別及/或交易金額，並監察對於該類業務關係而言屬預期之外的大額或複雜交易。
III.2.7. 未能對客戶作全面的仔細查證
50. 如保險機構無法肯定客戶及/或實益擁有人的身分，則不應開展業務關係或進行交易，並應考慮舉報可疑交易。
51. 如在開展業務關係後，保險機構無法肯定客戶及/或實益擁有人的身分，則應在可能的情況下考慮終止有關的業務關係，並舉報可疑交易。
III.2.8. 個人客戶
52. 保險機構應訂立有效程序，就個人客戶及/或實益擁有人的身分取得令人信納的證據，包括有關人士的下列資料：
（a）真實姓名及/或所用姓名（須提供證明文件）；
（b）身分證/護照號碼；
（c）現時的永久地址；
（d）電話號碼；
（e）出生日期；
（f）國籍（如客戶持有澳門永久性居民身分證，則可無須核實其國籍）；以及
（g）職業/所從事業務（有關職業/所從事業務的資料，是與客戶及/或實益擁有人有關的資料，但不屬於須予核實的身分證明資料）。
53. 保險機構應要求個人客戶出示現時有效的護照或身分證等身分證明文件，作為其身分證明。就澳門居民而言，身分證是主要的身分證明文件。身分證明文件的副本應予保留。
54. 原則上，保險機構應在簽訂保險合約之前或當時，保留身分證明文件的副本。不過，如在辦公室以外的地方簽訂保險合約，保險機構可能難以取得有關身分證明文件的副本。在這種情況下，保險機構若能確保其有效管理洗黑錢和恐怖分子融資活動風險，則保險機構可在建立業務關係後才取得該等身分證明文件的副本，並予以保留。但無論如何，保險機構應在簽訂保險合約後，盡快取得並保留該等身分證明文件的副本，並在任何情況下都不應遲於付款日期，或受益人擬行使保單所賦予權力的日期。第49段載有有關採用風險管理程序的指引。
55. 任何形式的身分證明文件，都不能完全保證是真確或能代表有關人士的真正身分的。假如對身分證明文件的真確性有所懷疑，保險機構應向身分證明局或有關的駐澳領事館查詢，以確定文件上的資料是否真確。
56. 保險機構應以適當的方法，核實申請人的住址，例如查閱最近期的水電費單據或銀行月結單等。
57. 對於根據第33段所載列因素而被評定為屬較高風險類別的客戶及/或實益擁有人，保險機構應同時識別他們的資金來源。
III.2.9. 公司客戶
58. 保險機構須驗證任何聲稱客戶代理人的授權，同時須確認和核實其身分。保險機構也應核實法人或法律安排的法律地位，有關客戶的名稱、法律形式、地址、董事和約束法人或法律安排權力的規管條文。以下各段列有有關所需資料的例子。
59. 在澳門註冊的公司客戶及/或實益擁有人，倘非第62段所述的金融機構，保險機構應取得以下文件或資料（如該等客戶及/或實益擁有人並非在澳門註冊，也不是第62段所述的金融機構，則應取得同類文件，而且最好經合資格人士，如該註冊國家的律師或會計師的核證）：
（a）公司註冊證書及商業登記證；
（b）公司的章程大綱及細則（如保險機構鑑於某宗交易的風險而認為有此必要）；
（c）批准有關人士簽訂保險合約的董事局決議案或其他有關授權的證明，以及該等人士的身分證明資料；
（d）如對某法律實體的合法性有懷疑，應查閱商業及動產登記局的檔案。
60. 如洗黑錢及恐怖分子融資活動被評定屬低風險類別，保險機構只須對公司客戶及/或實益擁有人進行簡化或縮減的仔細查證措施。一般來說，保險機構只須取得上文所指明的文件就已足夠。以下是屬低風險類別的公司客戶及/或實益擁有人的一些例子：
（a）基於第40，41，42，43段所列的因素，公司被評定屬低風險類別；
（b）公司在認可證券交易所（見附錄C）上市（或是該等上市公司的附屬公司）；
（c）公司未被列名於關注聲明中或其他國際性制裁名單內的國家及地區之國有企業；
（d）公司為沒有退保條款的退休金計劃投購保險，而該保單不能用作抵押品；或
（e）公司透過從工資中扣減部分款項作為供款，設立退休金、離職金或其他僱員退休福利計劃，而有關計劃的規則不容許轉讓該計劃之下的成員權益。
61. 倘在認可證券交易所上市的公司實質上是由個人或一小組人士所控制，保險機構應考慮是否有必要核實這些人士的身分。
62. 公司客戶及/或實益擁有人是獲澳門金融管理或屬財務行動特別組織成員的司法管轄區的同等機構或採用與財務行動特別組織防止洗黑錢及恐怖分子融資活動同等標準的機構所認可及受其監管的金融機構，則保險機構只須核實該機構的名稱已載列於有關司法管轄區的認可（及受監管）金融機構的名單上就已足夠。此外，保險機構亦應索取及保留有關代表該機構的任何個人具有所需授權的證據。
63. 對於不屬第60及62段所述範圍的公司客戶及/或實益擁有人，保險機構應對公司進行調查，以識別實益擁有人及控制資金的人士。這表示，除取得第59段所指明的文件外，保險機構亦應核實各大股東（即有權行使或控制行使公司10%或以上投票權的人）、至少兩名公司董事（包括常務董事）及所有獲指派簽署保險合約的獲授權簽署人的身分。如為單一董事的公司，保險機構只需核實該名董事的身分。保險機構亦應識別資金的來源，以及查閱商業及動產登記局的檔案。
64. 如公司客戶不屬第60及62段所述範圍，亦不是上市公司，而其擁有權結構由多層公司組成，則保險機構應循擁有權的結構識別那些人士是該保險機構客戶的最終主要實益擁有人，並核實這些人士的身分。然而，保險機構毋須逐一查核擁有權結構內每家有連繫公司（包括其董事）的詳細資料。
65. 保險機構與擁有代名人股東的公司開展業務交易時應特別謹慎，並應就這些公司的實益擁有人的身分取得令人信納的證據。
66. 保險機構與大部分股本為以不記名股票形式持有的公司交易時亦應特別謹慎。保險機構應訂有程序，以監察所有大股東的身分。保險機構可能因此須考慮是否要把該等股票變為非流動化，例如是以託管形式持有該等不記名股票。
67. 若把該等股票變為非流動性並不切實可行，保險機構應取得該公司客戶每名擁有人（持有公司股份總額5%或以上者）就其持股百分比發出的聲明。這些擁有人亦應每年再發出聲明，同時，擁有人如售賣、轉讓或轉移股份，亦應立即通知有關的保險機構。
III.2.10. 並非法團的業務機構
68. 至於合夥業務及其他並非法團的業務機構，保險機構若不認識這些業務的合夥人，應按照上文第52至57段所列有關個人客戶申請人的規定，就至少兩名合夥人和所有獲指派簽署保險合約的獲授權簽署人的身分，取得令人信納的證據。如已訂立正式的合夥協議，保險機構應取得由該合夥業務發出，以授權開戶和授權有關人士管理該帳戶的授權書。
III.2.11. 信託帳戶
69. 如有關實體採用信託或同類安排，保險機構應特別謹慎，以了解該實體的性質和形式。如客戶為信託帳戶，保險機構應核實受託人、其他可有效控制信託財產的人、財產授予人和受益人的身分。而在支付款項予受益人前，應先行核實他們的身分。
70. 如無法核實財產授予人的身分，保險機構可接受由受託人或其他合約方所發出、以確定財產授予人的連繫或關係的聲明。
71. 保險機構應在可行範圍內設法取得受益人身分的資料，並可接受有關受益人的廣義說明，例如受益人為某人的家庭成員等。若受益人的身分從未經核實，保險機構應評估是否需要在知悉該信託帳戶付款予受益人或代這些受益人付款時，核實受益人的身分。在作出這項評估時，保險機構應採用以風險為本的處理方法，考慮所涉及的金額，以及當中是否牽涉到洗黑錢或恐怖分子融資活動的成分。不進行核實受益人身分的決定，應得到高級管理層的批准。
72. 與處理其他類別的客戶一樣，保險機構應採用以風險為本的方法來處理信託和與信託有關連的人士，因此，仔細查證的範圍須視乎信託安排的性質和複雜程度等因素而定。
III.2.12. 較高風險客戶
73. 保險機構應對較高風險客戶及/或實益擁有人的身分進行更嚴格的仔細查證。以下是一些較高風險客戶及/或實益擁有人的例子：
• 被評定屬較高風險類別的客戶及/或實益擁有人；
• 非直接會面的客戶；
• 客戶或實益擁有人的保單/交易，其年保費為MOP120,000.00（澳門幣拾貳萬元）或以上，或其等值的其他貨幣。這包括用作支付單一或數個看似有連繫的保單/交易的保費；
• 政界人士；
• 非本地居民的客戶；
• 法人或法律安排，例如，信託財產；
• 擁有代名人股東的公司；或
• 與被列名於公開聲明中或其他國際性制裁名單內的高風險國家或地區有關連的客戶。
74. 進行更嚴格仔細查證的額外措施包括：
• 就建立業務關係徵求高層管理人員批准；
• 取得全面的客戶概況資料，例如訂立保險合約的目的和理由、業務或職業背景、資金或財富的來源等；
• 委任指定職員專責客戶身分的仔細查證工作及進行持續監察，以便及時發現任何異常或可疑的交易；
• 要求提供額外文件，以補足原本須提供的文件；以及
• 把所提交的文件交給適當的當局及專業人士核證。
75. 除上述一般的額外措施外，也須有適用於非直接會面的客戶（第76至80段）、列為政界人士的客戶（第81至88段），以及與高風險國家或地區有關連的客戶（第89至96段）的額外特定措施。
III.2.12.1. 非直接會面交易或嶄新技術交易
76. 在進行仔細查證客戶身分時，保險機構應盡可能與新客戶直接會面，以確定其身分和背景資料。這項工作可由保險機構本身或交由可倚賴之中介人執行。
77. 對於較高風險客戶而言，直接會面尤為重要。故此，保險機構應要求與有關客戶直接會面。
78. 一些可能有利隱藏個人身分的嶄新或發展中科技可用來推銷保險產品，電子商貿、網上或郵政銷售就是一個例子。如保險機構沒有與客戶直接會面，例如帳戶是透過互聯網或郵寄開設的，則保險機構應對該客戶採取與對直接會面客戶一樣有效的客戶身分查證程序和持續監察準則。
79. 為減低非直接會面客戶或嶄新技術交易所涉的風險而可採取的特定措施包括：
（a）由適當核證人核證客戶所提交的身分證明文件；
（b）要求客戶提供較直接會面客戶所需為多的額外文件；
（c）要求新申請人填寫網上問卷，提供範圍廣泛及可供獨立核證（例如向政府部門核證）的資料；
（d）保險機構與客戶單獨接觸；
（e）由中介人作為第三方介紹人，而該中介人須符合對客戶身分進行仔細查證的準則；
（f）要求客戶以其在某家銀行開設的帳戶繳付保費；
（g）更頻密更新非直接會面客戶的資料；或
（h）在極端情況下，拒絕與沒有直接會面的較高風險客戶建立業務關係。
80. 保險機構須制定相關的政策或採取適當的措施，以防止科技的發展被濫用在清洗黑錢或恐怖主義融資的計劃上。
III.2.12.2. 政界人士
81. 政界人士是指那些在澳門以外地方、在目前或以往曾經擔任重要公職的人士，例如國家或政府機關元首、資深政治家、高級政府官員、高級司法人員或高級軍官、公共機構高級行政人員及重要政黨人員等。此定義不擬涵蓋上述類別的中級或初級人員，但適用於政界人士的家庭成員及與其有緊密連繫的人士。值得關注的地方是，這些政界人士（尤其是來自貪污情況很普遍的地區的人士），可能會濫用公職權力，透過收受賄款等非法途徑歛財。
82. 保險機構應向新客戶收集足夠資料，並查核公開資料，以確定該新客戶是否政界人士。保險機構如考慮與任何懷疑屬政界人士建立業務關係，應詳細核實該人士的身分，以及與該人士有明顯關連的人士或公司的身分。
83. 除了執行正常的客戶盡職調查措施，保險機構在進行涉及外國政界人士（無論是客戶或實益擁有人）的交易時需要：
（a）具備相應的風險管理系統，以確定客戶或實益擁有人是否為外國政界人士；
（b）取得高級管理層的批准開設（或繼續保持現有客戶關係）業務關係；
（c）採取合理的措施以確認財富和資金來源；和
（d）對日後的業務關係採取更嚴格持續監控措施。
84. 雖然第81段界定政界人士為在澳門以外地方擔任重要公職的人士，但保險機構可把該等適用於政界人士的規定擴大，以包括在澳門擔任重要公職的人士。保險機構應採取合理措施，以確定客戶或實益擁有人是否為本地政界人士或是已被某國際組織賦予重要職能的人士。如與此等人士進行的業務關係被評定為高風險，保險機構應適用第83段（b）、（c）及（d）項所指的措施。
85. 對所有類別政界人士的審查標準需延伸至其家人或有密切聯繫人士。
86. 保險機構應採取合理措施，以判斷壽險保單受益人及/或受益人的實益擁有人是否政治人物，審查最低限度必需於支付保險利益前完成。
如確定為較高風險，除了執行正常的客戶查證措施，保險機構應具備以下程序：
（a）在支付保單利益前通知高級管理人員；及
（b）重新檢查與有關保單持有人的整個業務關係，並考慮是否需要遞交可疑交易報告。
87. 保險機構在處理與外地政界人士或本地高風險政界人士的業務關係（或可能建立的業務關係）時，應考慮的風險因素包括：
（a）在考慮該名人士身居的職位後，會否對其所屬司法管轄區有任何特別顧慮；
（b）任何無法解釋來源的財富或收入（即該名人士擁有的資產價值與其收入水平不相稱）；
（c）未有預計而從政府機構或國有實體收到的大額款項；
（d）被描述為就政府合約所賺取的佣金的財富來源；
（e）該名政界人士要求就某項交易作出任何形式的保密安排；以及
（f）以在政府擁有的銀行所開設的帳戶或政府帳戶作為某項交易的資金來源。
88. 保險機構應釐定並紀錄核實政界人士身分的準則（包括參考公開資料或商業數據庫）。在識別政界人士及特別是來自一些一般被視為就貪污罪行而言風險較高的司法管轄區的人士時，可採用風險為本的處理方法（可參考“清廉指數”等公開資料）。
III.2.12.3. 高風險國家或地區
89. 財務行動特別組織及亞太區反洗黑錢組織已展開工作，識別那些因沒有適當規則和措施而妨礙全球合作打擊洗黑錢活動的國家及地區，並把這些國家及地區列名於“公開聲明”中。
90. 公開聲明的名單載於財務行動特別組織（http://www.fatf-gafi.org）及亞太區反洗黑錢組織（http://www.apgml.org/）的網站。FATF及APG會定期檢討這些司法管轄區在解決經確定為缺失之處的進展情況。
91. 由於涉及上述國家或地區的客戶、業務關係或交易可能產生較高清洗黑錢或恐怖主義融資的風險，因此，保險機構必須對該些客戶、業務關係或交易採取加強的盡職審查措施。
92. 因此，對於來自高風險國家及地區中或被列名於關注聲明中或其他國際性制裁名單內的國家及地區的客戶（包括實益擁有人），保險機構應格外謹慎。保險機構應清楚確定客戶投保的商業理據，並予以適當紀錄。此外，保險機構也應完全確定該等客戶的資金來源的合法性。
93. 對於出現嚴重缺失及在改善其情況方面進展不足的高風險國家或地區或被列名於公開聲明中的國家及地區，財務行動特別組織可能會建議採取進一步的針對措施。這些措施一般強調更嚴格的客戶身分仔細查證及加強監察/舉報交易。保險機構須將該等針對性措施應用於高風險國家或地區或被列名於FATF或GAFI/APG公開聲明中的國家或地區上，或由本地或外地監管機構通知的國家或地區。
94. 保險機構應知道，與高風險國家或地區或被列名於公開聲明中的國家或地區或與在防止洗黑錢方面已為人所知是採用較低標準的其他國家或地區進行業務交易，可能會蒙受聲譽風險。
95. 保險機構須確保其海外分行或附屬機構在當地的法律和法規許可下，採用等同澳門對防止洗黑錢/打擊恐怖主義融資活動要求的措施。特別是該等海外分行或附屬機構位處於沒有或不充分採用財務行動特別組織建議的國家。倘若澳門對防止洗黑錢/打擊恐怖主義融資活動的最低要求有別與當地，海外分行或附屬機構應在當地的法律和法規許可下，採用最高標準的措施。
96. 當海外分行或附屬機構因當地的法律、法規或其他的措施被禁止採用適當的防止洗黑錢/打擊恐怖主義融資活動措施時，保險機構須知會澳門金融管理局。
III.2.13. 對現有客戶及/或實益擁有人身分進行持續的仔細查證
97. 保險機構應就業務關係進行持續的客戶身分仔細查證。一般而言，有關更改保單及/或根據合約條款行使權利的要求，保險機構都應加以留意。保險機構應評估有關更改/交易是否與有關客戶及/或實益擁有人的狀況不符，或基於某些其他理由而顯得不尋常或可疑。對那些屬於較高風險類別的客戶，則須進行更嚴格的仔細查證。保險機構所制訂的客戶身分仔細查證程序，應確保保險機構能搜集到足夠的資料及進行充分的分析。
98. 在合約訂立後，促使保險機構對客戶身分進行仔細查證的交易或事件的例子有：
（a）受益人方面有所更改（例如加入非家庭成員，以及要求把有關款項支付給並非受益人的人士）；
（b）保險金額或保費顯著增加，而以保單持有人的收入狀況而言，增幅並不尋常；
（c）以現金交易及/或繳付大額整付保費；
（d）海外的有關方面以電匯方式繳款/辦理退保手續；
（e）以銀行票據繳款，使進行有關交易人士的姓名可以保密；
（f）保單持有人及/或實益擁有人的地址及/或居住地有所更改；
（g）一次過繳清現有人壽保險合約的補足金額；
（h）一次過繳清個人退休金合約的供款；
（i）客戶要求預繳有關的保險利益；
（j）以保單作為抵押品/保證（例如不尋常地把保單用作抵押品，除非清楚知道這是為向某家聲譽良好的金融機構借取按揭貸款而須採取的做法）；
（k）保險利益的類別有所更改（例如把繳款類別由年金改為一次過繳款）；
（l）提早退保或更改有關年期（不理會這樣做是否招致罰款或失去稅項寬減優惠）；
（m）在合約期滿時要求支付有關的保險利益；
（n）保險機構知道其所擁有的客戶及/或實益擁有人的資料並不足夠；或
（o）懷疑客戶進行洗黑錢及恐怖分子融資活動。
99. 有上述交易及事件出現，並不表示有需要進行（全面的）客戶身分仔細查證。如客戶的身分已予識別及核實，保險機構有權倚賴經識別及核實而獲得的資料，除非這些機構對所持資料的真實性有所懷疑。舉例來說，如客戶以來自某保單的利益支付另一名與其並無關係的人士的保單的保費，就可能引起保險機構的懷疑。
100. 即使並無任何特別觸發事件，保險機構亦應考慮應否按現行準則，要求那些被視為屬於較高風險類別的現有客戶及/或實益擁有人提供額外資料。在這樣做的時候，保險機構應考慮第33段所提及的因素。
III.2.14. 倚賴保險中介人或第三方進行客戶身分仔細查證
101. 保險機構可倚賴保險中介人或第三方進行客戶身分查證程序。然而，保險機構始終負有認識客戶及/或實益擁有人的最終責任，因此，保險機構必須信納保險中介人或第三方所進行的客戶身分查證程序是足夠的。
102. 如上述做法獲得許可，保險機構應即時向保險中介人或第三方索取與客戶及/或實益擁有人身分有關的身分證明數據及其他有關對客戶身分查證的所需文件等必要資料。而保險中介人或第三方須應保險機構的要求立即提交有關資料。
103. 索取這些相關文件的目的，是要確保把文件即時存檔，以供保險機構或有關當局（例如金融管理局及金融情報辦公室）作參考之用，以及對客戶及/或實益擁有人持續進行監察。此外，這種做法亦使保險機構能夠核實保險中介人或第三方有否妥善履行其職責。其目的當然不是要求保險機構利用有關文件重複保險中介人或第三方已經進行的仔細查證。
104. 保險機構如對保險中介人或第三方進行適當仔細查證的能力有任何懷疑，應自行核實客戶及實益擁有人的身分及完成有關程序。當保險機構依賴其集團公司屬下另一機構以第三方身分，為該保險機構進行客戶盡職審查時，而第三方同時採用集團的客戶盡職審查政策和保留紀錄的措施，並且按照財務行動特別組織的標準和建議，受到監管或監控時，第三方所採取的客戶盡職審查及備存記錄措施亦可被接納。
III.3. 備存紀錄
III.3.1. 調查及司法當局的要求
105. 《刑法典》和《刑事訴訟法典》賦權司法警察局和法院審查過往所有相關的交易，以評估被告是否曾經從販毒或其他可公訴罪行中獲利。保險機構須向有權限的本地監管當局提供所需的記錄。
106. 調查當局須確保保險機構就涉嫌與毒品或其他清洗黑錢或恐怖主義融資活動備存令人信納的審查紀錄，以及能夠確立可疑帳戶財務狀況的檔案。
107. 備存記錄的一個重要目的，是確保保險機構能夠在進行交易的任何階段都能翻查有關資料，而不會受到不必要的延誤。
III.3.2. 保留紀錄
108. 保險機構須在與客戶及/或實益擁有人結束業務關係或完成偶然交易後，繼續保留每名客戶及/或實益擁有人的風險狀況記錄至少五年（例如姓名、地址、交易的性質和日期、涉及的貨幣種類和金額，以及有關交易涉及的任何帳戶類別和號碼）、正式身分證明文件的副本（例如護照、身分證或其他身分證明文件）、帳戶檔案和商務通信的副本，同時包括所有分析的結果（例如為確立客戶/或實益擁有人的背景，以及複雜和不尋常的巨額交易所作的調查）。如在特定的情況下，監管機關可按其權限，要求將保留期限延長。
109. 保險機構須在與客戶及/或實益擁有人結束業務關係後，繼續保存所有本地和國際交易的必要紀錄至少五年（倘在特定的情況下，監管機關可按其權限，要求將保留期限延長），並須能及時遵照監管當局提出的索閱資料要求辦理。該等紀錄必須能夠提供足夠資料，以便日後能重組個別交易（包括所涉金額和貨幣種類；如有），以及在必要時作為檢控犯罪活動的證據。
110. 保險機構須不時覆檢現有紀錄，特別是屬較高風險類別的客戶或業務關係的紀錄，以確保根據客戶身分仔細查證程序所收集的文件、數據或資料是最新和合乎需要的。
111. 保險機構須確保設有適當程序，使能查閱下述資料：
（a）最初編製的投保建議書的文件紀錄，完整的紀錄應包括客戶財務狀況評估、客戶需要分析、規管文件的副本、繳款方法細則、利益說明，以及協助保險機構進行核證程序的文件副本；
（b）由簽立合約至合約屆滿期間與履行合約有關的紀錄；以及
（c）合約期滿的結算及/或理賠的詳情，包括簽妥的“解除責任文件”。
112. 有關紀錄可以藉備存文件正本或儲存在縮微膠卷或電腦等方式加以保留，但須以獲接納作為證據的方式為合。當有關紀錄涉及正在進行的調查或與已向有關當局披露的交易有關，有關文件應予以保留，直至確定該宗個案已經完結為止
III.4. 識別及舉報可疑交易
III.4.1. 識別可疑交易
III.4.1.1. 實施管理信息系統（MIS）
113. 保險機構必須訂有制度以識別及舉報可疑交易，以履行其在法定及規管方面的責任。然而，單單倚賴前線職員作出特別舉報並不足夠，保險機構亦應設有管理資訊系統，定期向管理人員及條例執行主任提供適時的資訊，讓他們偵察有否出現不尋常或可疑活動的模式，尤其是涉及較高風險帳戶的活動。
114. 保險機構亦須對特定類別客戶及/或實益擁有人的正常及合理活動有充分認識，特別要考慮其業務性質。此外，保險機構應採取適當措施，使其信納存入客戶及/或實益擁有人戶口資金的來源及合法性。在涉及大額款項時，這一點尤其重要。
III.4.1.2. 鑑定異常交易或異常交易模式
115. 用作進行監察的管理資訊系統報告，應能夠識別以款額（例如參照有關客戶的預先設定限額或同類客戶的比較數字）或交易類別或其他相關風險因素而言屬於不尋常的交易。
116. 為方便識別可疑交易，本指引的附錄A載有可疑交易的指標，而附錄B則載述涉及保險業的洗黑錢例子。指標無法盡列，僅供參考之用。如保險機構發現有附錄A所列的任何類別交易，應作進一步調查，最低限度應對其資金來源作初步查詢。另外，保險機構應定期瀏覽金融情報辦公室的網頁，以便從其通訊中獲取最新的可疑交易的案例。
III.4.1.3. 長期客戶/顧客
117. 由於洗黑錢或恐怖主義融資活動的人士可利用的交易類別不可勝數，故難以界定何為可疑交易。不過，可疑交易往往與客戶為人所知的合法業務或個人活動，或該類保險單持有人的正常業務不相符。因此，識別洗黑錢或恐怖主義融資活動的首要條件，是對客戶的業務有充分的了解，這樣才可以識別某宗交易或一連串交易是否屬於不尋常。
III.4.1.4. 提早兌現
118. 客戶若提出提早兌現整付保費保險單的要求，尤其是要求支付現金或把結算的金額支付予第三者，就有理由懷疑這可能是洗黑錢或恐怖主義融資活動過程的一部分，客戶藉這宗交易來隱藏款項的來源。提早兌現一般是指在合約日期起計兩年內進行的兌現。
III.4.1.5. 監察各類可疑交易
119. 保險公司應有高級人員負責監察各類可疑交易，以洞悉慣常使用的洗黑錢或恐怖主義融資活動伎倆。每間保險機構應正式指派一名人員，負責防止洗黑錢活動和訂立舉報可疑交易的程序。該名人員應能夠就可疑交易向公司內部及執法機關提供意見。
III.4.1.6. 偵查恐怖主義融資活動指引
120. 在恐怖分子融資活動方面，財務行動特別組織在二零零二年四月發表一份有關金融機構偵察恐怖分子融資活動的指引。該文件列述恐怖分子融資活動的一般特徵，並列出若干宗研究個案，說明執法機構曾如何藉著金融機構舉報的資料，確立恐怖分子融資活動的連繫。該文件的附件列出過往曾牽涉恐怖分子活動的財務交易的連串特徵（見附錄D），保險機構應細閱該份由財務行動特別組織發出的文件。
121. 保險機構應設立貯存涉嫌恐怖分子的名稱及詳細資料的資料庫，而該資料庫應綜合其已知悉的各有關名單。保險機構亦可作出安排，確保能使用由第三方服務供應商設立的同類資料庫。
122. 這類資料庫應包括由中央政府簽署和批准可適用於澳門特別行政區（澳門特區）的國際公約名單和措施。根據四月十五日第4/2002法律（關於遵守若干國際法文書的法律），第1373決議的反恐怖主義措施和其他聯合國安理會的相關決議成為適用於澳門特區的決議。被指名為恐怖份子的個人/實體名單將刊登於澳門特別行政區公報，並不時更新。因此，每當出現變化時，資料庫便應及時更新，而且資料應易於取覽，以便保險機構的職員識別可疑的交易。
123. 保險機構應根據資料庫所載名單，查核現有客戶及/或實益擁有人和新申請人的名稱。保險機構應特別留意可疑的匯款，並應緊記非牟利機構在恐怖分子融資活動中曾經擔當的角色。若出現引起保險機構懷疑的情況，就應盡可能在處理交易前加強查核工作。
III.4.2. 舉報可疑交易
III.4.2.1. 金融情報辦公室（GIF）
124. 根據七月二十九日第227/2006號行政長官批示而成立的金融情報辦公室是接受資料披露的機關。
125. 金融情報辦公室除負責接收機構或個人所作出的披露外，亦是有關洗黑錢及恐怖分子融資活動一般事宜的本地及國際顧問，除此之外，亦會向金融界就有關議題提供協助。
III.4.2.2. 條例執行主任的職責
126. 任何人如懷疑有洗黑錢或恐怖分子融資交易，都有責任作出舉報。每家保險機構都應在管理層委任一名指定人員（“條例執行主任”），負責在有需要時根據有關法例向金融情報辦公室舉報，而所有內部報告亦應向他提交。
127. 條例執行主任的職責不應只是被動地接收有關可疑交易的特別舉報，而應積極地識別及舉報可疑的交易。條例執行主任及適當的職員應及時獲取客戶的身分資料，以及其他對客戶身分查證的資料，交易記錄和其他有關資料。當中應包括定期覆檢保險機構管理資訊系統所編製有關大額或不尋常交易的例外情況報告，以及前線職員所提交的特別報告。視乎保險機構的組織架構而定，覆檢有關報告的具體職責也可轉授予其他職員，但條例執行主任應負責監督整個覆檢程序。
128. 僱員若懷疑或有合理理由相信客戶進行販毒、或其他可公訴罪行，而該客戶又意圖購買、續供或贖回與該保險機構所訂立的保險單，有關僱員必須從速向條例執行主任報告。條例執行主任必須迅速評定這種想法是否有合理理由。除非他認為無合理理由，並將其意見記錄在案，否則必須隨即向金融情報辦公室舉報。
129. 條例執行主任應在深思熟慮後決定是否立即向金融情報辦公室舉報異常或可疑交易。條例執行主任向金融情報辦公室舉報時，應確保其報告提供所有有關資料，並與金融情報辦公室通力合作，以便進行數據搜集。若決定不向金融情報辦公室舉報看似可疑的交易，條例執行主任應詳細紀錄有關的理由。若出現新的可疑情況，過去曾就有關客戶及/或實益擁有人的過往交易而向金融情報辦公室作出舉報一事，不應妨礙保險機構向情報組作重新舉報。
130. 條例執行主任應備存登記冊，紀錄所有曾向金融情報辦公室作出的舉報及由僱員向他們作出的舉報。條例執行主任應向舉報的僱員發出認收函件，作為有關舉報符合內部程序的部分證明。
131. 條例執行主任應有責任持續查核保險機構是否訂有政策和程序，以確保有關法例及監管規定獲得遵從，以及稽查遵從規定的情況。
132. 因此，保險機構應確保條例執行主任在機構內擁有恰當的地位和充足資源，使能執行其職責。
133. 保險代理或保險經紀如認為為遵從合約所繳付的資金有可疑，除直接向金融情報辦公室舉報外，亦應通知其保險機構。他可在向金融情報辦公室作出披露或把文件轉交保險機構處理時，通知該保險機構。
134. 保險機構須維持充足的資源及獨立的審計職能，依循內部程序、政策和監控措施，定期測試（包括抽驗）條例的執行情況，以防止洗黑錢及恐怖分子融資活動。內部審計職能不僅限於查核條例執行的成效，同時應包括查驗管理資訊系統就大額或不尋常交易的報告是否充分，以及可疑交易報告的質素。前線職員對於在防止洗黑錢及恐怖分子融資活動方面的職責的警覺程度，亦應予以檢討。像條例執行主任的情況一樣，內部稽核部的職員應有足夠專業知識和資源，以執行內部稽核的職能。同樣重要的是，核數師應能夠直達管理層和董事會及直接向他們報告。
135. 保險機構須於兩個工作日內以特定“可疑交易報告”表向金融情報辦公室舉報所有可疑交易，包括未遂的交易。“可疑交易報告”表格可從金融情報辦公室的網頁下載（http://www.gif.gov.mo）。表格內載有註解，詳述有關提交可疑交易的程序和方法。
III.5. 職員的甄選及培訓
III.5.1. 甄選
136. 保險機構應就打擊洗黑錢及恐怖分子融資活動而確定組織內的主要職位，並制訂以下內部程序，以評估擔任此等主要職位的僱員是否符合適當人選資格的規定和符合嚴格標準：
（a）核實所涉人士的身分；
（b）核實所涉人士的無犯罪紀錄證明書；以及
（c）核實有關僱員所呈交的資料和推薦書是否正確及完整。
137. 保險機構應備存有關上文所述僱員的身分證明資料的紀錄，而該等紀錄應可證明保險機構已就該僱員是否符合適當人選資格規定進行仔細查證。
III.5.2. 員工必須保持警覺
138. 保險機構職員必須認識其根據《刑法典》和有關《打擊洗黑錢或恐怖主義融資活動》法律下須履行的個人責任，以及他們可能會因沒有向有關當局舉報有關資料而負上個人責任。職員應詳細閱讀上述有關條文，保險機構亦應鼓勵其職員與執法機構充分合作及即時舉報可疑交易。此外，保險機構應告知職員，如他們發覺有可疑交易，但又未能確切知道交易所牽涉的主要犯罪活動，又或是否涉及非法活動，也應向機構的條例執行主任舉報。
139. 因此，保險機構必須採取全面措施，確保職員充分認識本身的責任。
III.5.3. 培訓/教育計劃
140. 保險機構須持續地為僱員和中介人進行培訓，以確保他們知悉事態的最新發展，包括當前洗黑錢或恐怖主義融資活動技術、方法及趨勢等信息。培訓應包括各方面有關反洗黑錢/打擊恐怖主義融資活動的法律和義務，特別是有關客戶身分仔細查證和可疑交易的舉報。個別保險機構可因應本身的需要，自行為各部門職員/中介人編訂培訓計劃的時間和內容。除上述的範疇外，培訓計劃也應包括以下內容：
（a）新僱員
保險公司應向所有有機會接觸客戶或為客戶處理交易的新僱員，不論職位高低，解釋洗黑錢和恐怖主義融資活動的背景，並說明有需要識別可疑交易和向適當的指定單位舉報。他們應認識到保險公司舉報可疑交易的重要性，法例規定公司須舉報可疑交易，而僱員本身在這方面亦有個人法定責任。
（b）營業員/顧問人員
凡須直接與公眾接觸的職員（不管是職員、代理人或經紀），都可能成為洗黑錢或恐怖主義融資活動人士的首個接觸對象，因此，他們的積極參與，對保險機構打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動的策略極為重要。他們應該認識本身的法律責任，包括保險機構舉報這些可疑交易的制度。保險機構應訓練職員如何識別會引起懷疑的交易，以及在發覺交易有可疑時應採取的程序。最重要的是“前線”職員要認識保險機構處理客戶的政策，特別是涉及大量現金交易的情況，須特別提高警覺。
（c）辦理手續的人員
負責接收填妥的投保書及用以支付整付保費供款的支票的職員，必須接受有關處理及核證程序的適當訓練。舉例來說，查證保單持有人的身分，並核對該保單持有人是否與用來繳付保費的支票配合，便是一項關鍵的程序。這些職員應該知道，遇有客戶提供可疑資金，並要求簽訂保險合約，不管有關資金獲接納與否，或有關的投保書獲處理與否，都可能要向有關當局舉報，並須對舉報的程序有確切認識。
（d）行政/營業主管和經理
保險機構應向負責督導和管理的人員，提供有關洗黑錢或恐怖主義融資活動程序各方面較高層次和深入的指示。這包括《刑法典》及有關打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動的條例的罪行和罰則；與送達提交令和限制令有關的程序；以及保存紀錄的規定。
（e）條例執行主任
條例執行主任應就防止洗黑錢及恐怖分子融資活動的相關法例、指引及政策和程序各方面，接受深入的培訓。
（f）持續訓練
保險機構亦須定期安排複修訓練，確保員工不會忘記本身責任。建議最好是每六個月或十二個月檢討有關訓練一次，或檢討有關識別和舉報可疑洗黑錢或恐怖主義融資活動交易的指引。
III.6. 遵守法例
141. 保險機構的管理層應確保機構按照嚴謹的道德標準經營業務，並遵守有關財務交易的法例和規定。至於代客戶辦理的交易，保險機構或許無從得知該項交易是否源自某犯罪活動或構成某犯罪活動的一部分，但無論如何，保險機構如有充分理由懷疑某些交易與洗黑錢或恐怖主義融資活動有關，便不應提供任何服務或主動給予協助。
III.7. 與執法機關合作
142. 保險機構在有關客戶資料保密的法例或契約義務容許的範圍內，應與執法機關充分合作。保險機構應對意圖呈報經竄改、不齊全或有所誤導的資料以瞞騙執法機關的客戶提高警覺，避免給予該等客戶任何支援或協助。如發現任何迹象，令人有理由相信保單持有人用以購買整付保費保險單的款項來自犯罪活動，保險機構在考慮有關契約義務的同時，應依法採取適當行動，例如拒絕給予協助、與該客戶斷絕關係，以及凍結該保險合約使不可贖回等。
IV. 詞彙
經營風險評估——是根據客戶的經營規模、性質和複雜程度，及其客戶、產品和服務，以及所提供服務的方式，對其在打擊清洗黑錢及恐怖主義融資活動方面的弱點及需承受的風險所作的評估文件。
受益人——是保險利益的領受者。
實益擁有人——指最終擁有或控制保戶及/或代其進行交易的人。此外，這詞也包括對某名法人或某項安排行使最終有效控制權的人士。
顧客——指保單持有人。
識別數據——即來自可靠和獨立來源的數據、文件，以及任何形式的資料。
對客戶身分進行仔細查證——是要求保險機構必須對業務關係一方的身分進行確認及核實，並索取有關每個業務關係的目的及意欲等資料。
法律安排——指書面信託或其他有類似的法律安排，如為打擊洗黑錢和恐怖主義融資活動的其他類似契約（“fiducie”，“treuhand”及“fideicomiso”）。
文件——包括任何形式的信息紀錄（包括電子信息）。
條例執行主任——是管理階層中的指定人員，負責接收所有內部報告及在有需要時，根據有關法例向金融情報辦公室舉報。
資金——是各類形式的資產，不管是有形或無形、實體或非實體、動產或不動產，不論以任何方式購入和任何形式的法律文件或證明所有權或權益的工具等各類資產，包括電子或數碼化文件或證明。
私人退休基金管理公司——包括人壽保險公司或專為管理私人退休基金而設立的公司。
對客戶身分進行仔細查證的資料——包括鑑定有關業務關係的數據、任何檔案及信函等。
保險機構——包括保險公司、私人退休基金管理公司、再保險公司、及自保公司。
保險中介人——包括保險代理人（個人或公司）、保險推銷員和保險經紀人。
貨幣——指作為交易媒介的流通紙幣和硬幣。
法律團體——包括法人團體、基金會、營業所、合夥企業或社團、或可與保險機構建立長久客戶關係或擁有自身產業的類似團體。
財務行動特別組織的建議——是指財務行動特別組織對反洗黑錢及打擊恐怖主義及核武器擴散融資活動所提出的建議。這建議可在財務行動特別組織網站http://www.fatf-gafi.org內下載。
業務關係——即保險機構與另一方之間發展持續業務安排，以進行保險業務交易，這類保險業務的特性是：-（i）以頻繁，慣性，或定期方式進行，及（ii）雙方在交易前未知當中所涉及的金額。
收益——是指任何經由直接或間接地參與違法活動所產生或獲得的財產。
再保險公司——包括在澳門註冊的再保險公司或海外再保險公司的代表處。
風險——指引內所提及的風險是指洗黑錢及/或恐怖主義融資活動的風險。
被保險人——是合同協議內利益一方的自然人或法人，或其生命、健康或肢體的完整獲得保險的人。
保險公司——包括在澳門註冊的保險公司或外國保險公司的分行。
自保公司——是由非經營保險業務的組織全資擁有的有限責任保險子公司，其主要職能為承保其母公司或母公司的子公司所面對的某些風險。
保單持有人——是以自己的名義或代表某人或數人與保險機構簽訂保險合同，並負責支付保費的自然人或法人。
員工——是替保險機構工作的個人，包括與保險機構有僱傭合約、勞務合約、臨時或其他合約性質的僱員。
交易——應被理解為保險產品，保費的支付和利益；換言之，即保單的查詢和申請，保費的支付，要求改變利益、受益人、期限，等等。
未遂的交易——即保險機構尚未完成的交易或尚未完成客戶身分仔細查證程序的個案，不論業務關係存在與否。
跨境轉移——即電匯的匯款人和受益機構位處於不同的司法管轄區。這裏包括任何出現至少一次跨境情況的連鎖轉移。
V. 縮略語
以下縮略語的全名為：
AMCM——澳門金融管理局
AML——反洗黑錢
APG——亞太打擊清洗黑錢組織
CDD——對客戶身分進行仔細查證
CFT——打擊恐怖主義融資活動
CPI——清廉指數數
ERG——出口風險擔保
FATF——財務行動特別組織
FINCEN——Financial Crimes Enforcement Network
GAFI——財務行動特別組織（Groupe d’Action Financière）
GIF——金融情報辦公室
IAIS——國際保險監督聯會
ICP——保險的核心原則
KYC——認識客戶
MIS——信息管理系統
OFAC——Office of Foreign Assets Control
PEPs——政界人士
STR——可疑交易報告
TI——Transparency International
VI. 指引的資料來源
• 四月十五日第4/2002號法律《關於遵守若干國際法文書的法律》；
• 三月二十三日第2/2006號法律《預防及遏止清洗黑錢犯罪的法律》；
• 三月三十日第3/2006號法律《預防及遏止恐怖主義犯罪的法律》；
• 二零零六年四月七日第7/2006號行政法規《清洗黑錢及資助恐怖主義犯罪的預防措施》；
• 七月二十九日第227/2006號行政長官批示《設立金融情報辦公室》；
• 美國司法部——聯邦調查局在一九九三年三月發表的《Money Laundering — A Guide for Insurance Institutions》；
• 財務行動特別組織對反洗黑錢及打擊恐怖主義及核武器擴散融資活動所提出的建議；
• 國際保險監督聯會在二零一三年十月十九日發表的《保險核心原則》第22條有關防止洗黑錢及打擊恐怖主義融資活動指引的文件；
• 香港保險業監理處——二零零五年七月《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動指引》；
• 由Richard Pratt編輯——Central Banking Publications Ltd. ——二零零五年《How to Combat Money Laundering and Terrorist Financing — The Regulator’s Guide》；及
• 根西島金融服務委員會——二零零七年九月《Handbook for Financial Services Business on Countering Financial Crime and Terrorist Financing》。
VII. 附錄
附錄A
可疑交易的識別指標
➢ 利用整付保費保險合約進行洗黑錢或恐怖主義融資活動
• 客戶要求訂立保險合約，而用以繳付保費的款項來歷不明或與客戶的表面地位不相符；
• 只訂立小額合約及平時以定期付款方式繳交保費的客戶，突然要求訂立一次過付清保費的大額合約；
• 客戶提出購買保險的要求沒有明顯目的，而且不願意透露為何“需要”作出有關投資。
• 客戶提出購買保險，並要求以現金付款；
• 客戶提出購買保險，而所使用的支票並非從該客戶的個人戶口提取款項；
• 有意購買保險的客戶，對保險公司的投資業績毫不關心，只想知道提早取消該合約/退保的手續。
➢ 涉及離岸國際活動的洗黑錢或恐怖主義融資活動
• 客戶經由海外代理人、聯號或其他公司介紹，而這些公司設立在被財務行動特別組織指稱為高風險國家或地區，或向以貪污或製毒或販毒聞名的國家；
• 設立在澳門的客戶、欲尋求以電匯或外幣的交易形式作出一筆過付款的投資；
➢ 涉及保險公司、僱員及代理人的洗黑錢或恐怖主義融資活動
• 僱員的作風突然轉變，例如生活奢華或不願意放假；
• 僱員或代理人的業績有變，例如售賣產品的營業員的業績，有顯著或不尋常的增幅；
• 整付保費業務持續處於高水平，遠超任何保險機構平均預期的幅度；
• 客戶所使用的地址並非其長久居住地址，例如使用營業員的公司地址或住址，作為送遞客戶文件之用。
➢ 其他利用保險合約進行洗黑錢的識別指標
• 客戶提早終止保險產品，特別是在有損失的情況下；
• 客戶要求購買與其日常業務無關的保險；
• 客戶所要求購買的保險金額，被視為超出其表面需要；
• 客戶試圖以現金完成擬議交易，但這類交易通常都以支票或其他支付票據進行；
• 客戶拒絕、或不願意就有關的財務活動作出解釋，又或作出被評定為虛假的解釋；
• 客戶要求購買保險時，不願意提供一般的資料、或只提供極少或虛假的資料，又或提供難以讓保險機構查證、或需要高昂費用方可核實的資料；
• 客戶拖延提供資料，以致無法完成核實工作；
• 客戶以本地郵政服務地區以外的住址開設帳戶；
• 客戶以一個與其他現有商業實體類似的名稱開設帳戶；
• 客戶試圖以虛假姓名開設或操作帳戶；
• 客戶所進行的交易涉及身分不明人士；
• 客戶把產品的利益轉讓予無明顯關係的第三者；
• 客戶更改指定受益人（特別是假如客戶可毋須通知保險公司或取得其同意時，及/或客戶只須在保單上作出批註，即可把權益轉讓予他人）；
• 在保險合約有效期內，把最終實益擁有人更改為與保單持有人無任何明顯關連的人；
• 客戶接受一些與其健康狀況或年齡無關的極端不利條款；
• 客戶反常地提早繳付保費；
• 客戶以某種貨幣繳付保費，但要求以另一種貨幣支付賠償金；
• 根據保險機構對客戶的已知資料及其過往的財務活動，客戶現時的財務活動與保險機構所預期不符；（如屬個人客戶，可考慮客戶的年齡、職業、住址、外表、過往財務活動的類別及範圍；如屬公司客戶，可考慮財務活動的類別及規模。）
• 客戶在進行某種日常交易或正式財務活動時，不尋常地聘請中介人，例如支付賠償金或大筆佣金予該名中介人。
• 客戶似乎已向多家保險機構購買了保險；
• 在一次過繳清保費後，客戶隨即欲借取該保單的最高現金價值。
附錄B
通過保險業務進行洗黑錢和恐怖主義融資活動的個案
➢ 人壽保險
• 於1990年，一名英國保險代理人因觸犯了洗黑錢條例被定罪。這名保險代理人所參與的洗黑錢計劃，涉及一筆原本存放於一所英國銀行逾150萬美元的款項。該洗黑錢的手法是通過購買整付保險合約來隱藏款項的來源。保險代理人因此成為受僱保險公司的最佳營業員，並且由於他的營業表現而獲公司頒發獎項。參與這案件的不只是一名代理人，該名代理人的上級也被控違反洗黑錢條例。這宗案件顯示了洗黑錢活動如何滲入保險行業，倘若與一名貪污的員工合謀，不但會令保險公司的公眾形象受損，還可能招致刑事責任。
• 本地警方展開小規模行動，調查毒販的資金調配問題。毒販先將資金存入多個銀行帳戶，隨後再轉帳到一個離岸帳戶。接著，毒販購買了一張75,000美元的人壽保單。保費是由離岸帳戶以兩次電匯繳付的，並偽稱有關的款項是從海外投資得來的收益。當毒販被拘捕時，保險公司已收到要求提早退保的指示。
• 一名客戶購買一張十年期、以現金結算達40萬美元的人壽保險。由於客戶在支付保費後拒絕透露資金的來歷，保險公司將事件向警方檢舉。有關人士的欺詐行為已被起訴。
➢ 非人壽保險
• 洗黑錢罪犯為一艘根本不存在的遠洋輪船購買海損事故保險並支付高昂的保費，並教唆中介人以正常的方式支付賠償款項。為令保險公司可享有合理的回報，罪犯小心翼翼地確保賠款少於保費。通過此手法，罪犯可利用保險公司開出的賠償支票作洗黑錢的用途。而且，有關的金錢源自具信譽的保險公司，甚少會遭其他人質疑款項的來源。
➢ 中介人
• 一名人士（隨後因走私毒品而被捕）透過保險經紀作出價值25萬美元的投資（人壽），其手法如下：透過保險經紀作總值25萬美元的投資並以現金分三期支付全數。但有關的經紀人並未就該筆款項作出舉報，並悉數存入銀行帳戶。因銀行知悉該經紀人是與某保險機構有連繫，固未對有關存款產生懷疑。其後，經紀人以其本人名義發出三張總值25萬美元的支票交予負責作出投資的保險機構，旨在避免引起保險公司的懷疑。
• 此案涉及一宗於歐洲取得融資的建築工程案件。當中的融資總額已包含一家顧問公司的服務費用。為確保取得該筆費用，首先於人壽保險機構開立一個投資帳戶並存入大約40萬美元的款項。而顧問公司在帳戶成立及獲得帳戶的授權後，隨即悉數提取顧問合約內指明的費用。保險機構對有關的提取存疑，並作出舉報。結果發現該顧問公司的職員涉及數宗同類型的案件。有關帳戶已被凍結。
➢ 再保險
• 位於A國的州保險公司為其航空公司客戶安排再保險。從公開資料查核該航空公司客戶時，發現該公司與疑似軍閥及毒犯有聯繫。有關人士必須向執法當局作出匯報。
➢ 賠償
• 此案涉及運輸途中因失丟貴價貨品而要求賠償的個案。保險受益人向調查員承認曾掩護他人以非法得來的款項作投資以賺取利潤，而聲稱以現金購買的貨物實際上並不存在，或被買家蓄意搬走從而要求賠償，並獲得“乾淨”的賠款。
➢ 詐騙賠償和恐怖主義融資活動
• 某人以貸款購買了一部名貴車輛，與此同時，亦購買了一份醫療保險，以保障日後可能因醫療殘疾的關係而影響其償還貸款的能力。一至兩個月後，該人士據稱被捲入一宗交通意外，並通報有關保單上列有保障的損傷。同謀醫生確認損傷，保險公司因而履行保單責任償還汽車的貸款。其後，犯罪集團出售車輛獲利。在同類的個案中，某保險公司在恐怖份子進行的騙局中損失超過二百萬美元。
附錄C
認可的證券交易所名單
- ——美國證券交易所
- ——雅典證券交易所
- ——澳洲證券交易所
- ——印度孟買證券交易所
- ——馬來西亞證券交易所
- ——哥本哈根證券交易所
- ——德國交易所股份公司
- ——Euronext阿姆斯特丹
- ——Euronext布魯塞爾
- ——Euronext里斯本
- ——Euronext巴黎
- ——赫爾辛基證券交易所
- ——香港交易所
- ——愛爾蘭證券交易所
- ——意大利證券交易所
- ——Jasdaq證券交易所
- ——約翰內斯堡證券交易所
- ——韓國交易所
- ——倫敦證券交易所
- ——盧森堡證券交易所
- ——馬德里證券交易所
- ——墨西哥證券交易所
- ——名古屋證券交易所
- ——納斯達克證券市場
- ——印度國家証券交易所
- ——紐約證券交易所
- ——新西蘭交易所
- ——紐約電子證券交易所
- ——大阪證券交易所
- ——奧斯陸證券交易所
- ——費城證券交易所
- ——新加坡交易所
- ——聖保羅證券交易所
- ——泰國證券交易所
- ——斯德哥爾摩交易所
- ——SIX瑞士交易所
- ——台灣證券交易所
- ——台拉維夫證券交易所
- ——東京證券交易所
- ——多倫多證券交易所
- ——維也納交易所有限公司
附錄D
與關注區域有連繫的交易
（涉及金融機構）
• 交易中所涉及的外幣在隨後很短的時間內通過電匯寄往備受關注的區域（例如，被國家當局指名的國家，財務行動特別組織認定為高風險的國家或地區，等等）；
• 在隨後很短的時間內，將存入的款項通過電匯移轉，特別是移轉往或途經備受關注的區域（例如，被國家當局指名的國家，財務行動特別組織認定為高風險的國家或地區，等等）；
• 利用企業帳戶作出大量看來不合乎商業邏輯或無其他經濟目的的電匯往來活動，特別是當這些活動是往來或途經備受關注的區域；
• 使用多個帳戶收集資金，然後再其轉往予少數的外國受益者，包括個人和企業，特別是當這些受益人身處於備受關注的區域；
• 客戶獲得的信貸或從事的商業財務交易中，有資金往來於備受關注的區域，而其與這些區域的合作看似並無商業邏輯上的理由；
• 於備受關注區域內的金融機構開立帳戶；或
• 利用國際移轉的方式，收發由關注區域匯出及/或匯入的資金。
附錄J
資料來源
從許多來源獲取之信息可協助金融機構識別與恐怖主義融資活動有關連的資金，金融機構可藉此確定潛在的可疑或不尋常交易，及按反洗黑錢或反恐怖主義融資活動的相關法律和法規履行舉報的義務。
➢ 聯合國名單
委員會s/res/1267（1999）網址：
http://www.un.org/docs/sc/committees/afghantemplate.htm
➢ 其他名單
（1）財務行動特別組織
財務行動特別組織於公開聲明中列為高風險國家或地區
財務行動特別組織網址：http://www.fatf-gafi.org/
（2）美國
二零零一年九月二十三日第13224號行政命令（更新）
美國財政部網址：http://www.ustreas.gov/terrorism.html
（3）歐洲聯盟理事會
二零零一年三月六日理事會條例（EC）N°467/2001[凍結塔利班資金]
二零零一年十二月二十七日理事會條例（EC）Nº 927/2001[按理事會條例（EC）Nº2580/2001應將其資產凍結的恐怖分子及和恐怖分子組織名單]
二零零一年十二月二十七日理事會共同立場，應用於打擊恐怖主義的具體措施，[個人、團體和參與恐怖主義行為的實體的名單]
歐盟EUR-lex網址：http://europa.eu.int/eur-lex/en/index.html
（4）Transparency International
清廉指數
國際透明度組織網址：http://www.transparency.org或http://www.icgg.org
（5）瑞士出口風險保險
出口風險擔保
瑞士出口風險保險網址：
http://www.serv-ch.com/en/deckungspolitik/overall-list-of-countries/index.html
➢ 準則
（1）財務行動特別組織
財務行動特別組織對恐怖主義融資活動和核武器擴散所提出的建議（2012年2月）
財務行動特別組織網址：http://www.fatf-gafi.org/topics/fatfrecommendations/documents/fatf-recommendations.html
（2）聯合國公約和決議
制止恐怖主義融資活動的國際公約
網址：http://untreaty.un.org/English/Terrorism.asp
聯合國安理會對反恐怖主義的決議
網址：http://www.un.org/terrorism/sc.htm
（3）歐洲聯盟理事會
二零零一年十二月二十七日理事會條例（EC）N.º2580/2001就打擊恐怖主義對某些個人和實體所採取的具體限制性措施
歐盟EUR-lex網址：http://europa.eu.int/eur-lex/en/index.html
