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澳門特別行政區

公證署公告及其他公告

第 一 公 證 署

證 明 書

Clube Desportivo Hong Nam

為公布之效力,本人證明於二零零三年五月二十二日在本公證署存檔了一份 “Clube Desportivo Hong Nam”修改章程的樣本,編號為26/2003,其內容如下:

第一章

第一條——本會名稱:

a)中文:“澳門紅藍體育會”,簡稱“紅藍體育會”、又簡稱“紅藍”。

b)英文:“Macau Hong Nam Athletic Club”。

c)葡文:“Clube Desportivo Hong Nam de Macau”。

與正本相符

二零零三年五月二十二日於第一公證署

一等助理員 Ivone Maria Osório Bastos Yee.


第 二 公 證 署

證 明 書

信託花園小業主聯誼會

為公佈之目的,茲證明上述社團之章程已於二零零三年五月十五日,存檔於本署之1/2003/ASS檔案組內,編號為40號,並登記於第3號“獨立文書及其他文件之登記簿冊”內,編號為106號,有關條文內容如下:

信託花園小業主聯誼會

第一條——本會定名為“信託花園小業主聯誼會”。

第二條——本章程依據《民法典》有關規定制定。“信託花園小業主聯誼會”屬非牟利機構,其成立的目的是依法保障小業主及住戶的權益,發揚團結、互助友愛精神。

第三條——本會會址設於看台街218號信託花園一樓B舖(商場)。會址可由大會決定遷移。

第四條——本會組織架構:

1.全體信託花園小業主及取得小業主授權之承租人均可加入成為本會會員;

2.會員大會為決議機構,並選舉管理委員會成員及監事會成員;

3.管理委員會設主席一名、副主席兩名、秘書兩名、財務一名及委員九名;監事會設監事長一名、副監事長兩名、監事四名。主席、副主席、秘書及財務由管委會成員互選產生;監事長、副監事長由監事會成員互選產生;

4.在小業主大會閉會期間,由管理委員會執行大會的決議,主持日常工作;

5.管理委員會或監事會職位若出現空缺,可召開會員大會進行投票補選;

6.管理委員會或監事會成員任期兩年,可連選連任;

7.管理委員會主席任期兩年,可連任一屆。

第五條——會員的權利:

1.出席會員大會;

2.在會議上有投票權、選舉權及被選舉權;

3.參加大會舉辦的活動。

第六條——會員的義務:

1.遵守大會決議;

2.向管委會提供更新聯絡資料;

3.承擔法律規定之其他義務。

第七條——會員大會職責

一、大會每年至少召開會議一次,並對以下事務作出決議,所作出的決議具有法律效力。

1.討論通過年度帳目,以及通過本年度將要執行的開支預算。

2.修改大會章程。

3.依法律規定設立管理基金,此基金的設立屬強制性,應存放於銀行。基金的數目由小業主大會議決。如需動用基金,須經大會議決通過。

4.罷免本屆委員會成員。

5.選舉新一屆委員會及監事會。

二、大會的運作方式:大會的召集需提前十天發出通告,開會時如人數不足半數,則順延一個小時舉行,屆時不論人數多少,會議將如期舉行,決議亦以出席者過半數通過作實。

三、經十分之一會員要求並經管理委員會決議通過,可隨時召開臨時緊急大會。

第八條——管理委員會的職權及職責:

1.召開周年會員大會;

2.執行會員大會的決議;

3.依法執行罰則;

4.每年、每季或按需要召開會議;

5.撰寫年度工作報告;

6.於會員大會召開前十天發出通告及會議議程;

7.於會員大會舉行後十五天內將會議記錄張貼於大堂。

第九條——監事會職責:

1.審事管理委員會工作;

2.審查財務。

第十條——以上未列出之事宜,概以《民法典》有關規定處理之。

Está conforme.

Segundo Cartório Notarial de Macau, aos quinze de Maio de dois mil e três. - A Ajudante, Chok Seng Mui.


第 二 公 證 署

證 明 書

Jesus Unchanging Living Lord Fellowship, Inc

為公佈之目的,茲證明上述社團之章程已於二零零三年五月十五日,存檔於本署之1/2003/ASS檔案組內,編號為41號,並登記於第3號“獨立文書及其他文件之登記簿冊”內,編號為107號,有關條文內容如下:

Jesus Unchanging Living Lord Fellowship, Inc

第一章

總則

第一條——名稱:Unchanging Living Lord Fellowship, Inc。

第二條——會址:澳門高園街4號輝寶閣四樓C座。

第三條——宗旨:

(1)宣揚主耶穌基督的福音;

(2)教導神的話,幫助人更認識耶穌是救主、醫治者及釋放者。

第二章

組織、職責、與運作

第四條——本中心設有以下組織:

(1)會員大會;

(2)理事會;

(3)監事會。

第五條——會員大會:本中心最高議事組織,每年舉行一次年會。

第六條——(1)會員大會由本中心主席召開;

(2)新理事成員由理事會提名,經會員大會選舉產生;

(3)中心之行政由理事成員執行:設有主席一位、秘書一位、司庫一位,任期為一年,可連選連任。

第七條——修改本章程之決議,須獲出席大會會員的四分之三以上人數贊同方為有效。

第八條——理事會:本中心之管理由理事會成員執行。

第九條——理事會成員之職責:

(1)主席:為本中心的理事長;

(2)秘書:負責管理所有會議記錄,及將會員資料並存記於記錄部內;

(3)司庫:代表本會管理所有基金收據及分發,收集及管理所有金錢,保存銀行賬戶部。

第十條——監事會:由三人組成,包括:主席一位、副主席一位及監事一位,由上一任理、監事提名,經會員大會選舉產生,任期為一年,可連選連任。其職責:對理事會的工作、財政預算及計劃等提出意見。

Está conforme.

Segundo Cartório Notarial de Macau, aos quinze de Maio de dois mil e três. - A Ajudante, Chok Seng Mui.


第 二 公 證 署

證 明 書

大中華廣場業主委員會

葡文為“A Comissão do Condomínio Tai Zhong Hua Plaza”

英文為“Tai Zhong Hua Plaza Condominium Committee”

為公佈之目的,茲證明上述社團之章程已於二零零三年五月十五日,存檔於本署之1/2003/ASS檔案組內,編號為39號,並登記於第 3號“獨立文書及其他文件之登記簿冊”內,編號為105號,有關條文內容如下:

大中華廣場業主委員會章程

會址與目標

1. 本會採用之名稱為“大中華廣場業主委員會”。

葡文之名稱為“A Comissão do Condomínio Tai Zhong Hua Plaza”。

英文之名稱為“Tai Zhong Hua Plaza Condominium Committee”。

2. 本會會址設於澳門海島市孫逸仙博士大馬路“大中華廣場”綠湖居地下大堂。

3. 本會成立之目的是在澳門法律制度下保障業主的合法權益,發揚團結互助、友愛,以有利業主安居樂業。本會是非牟利團體。

適用範圍及效力

1. 所有“大中華廣場”住宅單位、車位、商舖的業主,均得申請成為本會會員。

會員的權利

1. 出席參加“分層建築物之所有人大會”的會議及投票。

2. 提出認為有助於完善大廈管理工作的建議。

3. 參加大中華廣場業主委員會舉辦的活動。

4. 由法律賦予的其他權利。

會員的義務

1. 出席大會的會議及於會議上表決事項。

2. 遵守業主會員大會的決議。

3. 法律規定其須負之其他義務。

全體會員大會

1. 全體會員大會是業主會的最高權力機構,由業主組成。每年召開會議一次。至少十四天前通知召集。大會主席一名、秘書一名,任期兩年,可連選連任,由會員大會選出。

2. 經十分之一的業主提議或理事會的要求,可召開緊急會議。

3. 全體會議的職能:

3.1 討論及通過上年度的帳目,並通過在本年度執行開支預算。

3.2 制定和修改本會章程。

3.3 定出保險金額。

3.4 選舉及罷免理事會和監事會。

3.5 由法律賦予的其他職能。

理事會

1. 理事會由七至十一人組成。人數必須為單數。

2. 理事任期兩年,可連選連任,由會員大會選出。

3. 由業主委員會會員通過互選產生理事會主席一名、副主席一名、秘書一名。

4. 理事會通常兩個月召開一次會議,若有需要,理事會主席可額外召開臨時會議。

5. 理事會的職能:

5.1 執行全體業主大會的決議。理事會的決議以多數人的意見通過。

5.2 管理業主會的事務及發表工作報告。

5.3 召開全體業主大會。

監事會

1. 監事會由 3名非理事會成員組成,任期兩年,可連選連任。

2. 由監事會員通過互選產生一名監事長。

3. 監事會的職能:

3.1 審查理事會的工作報告。

3.2 審核財務報告。

3.3 監管業主會的收支。

Está conforme.

Segundo Cartório Notarial de Macau, aos quinze de Maio de dois mil e três. - A Ajudante, Chok Seng Mui.


第 二 公 證 署

證 明 書

"Missão Internacional Atravessando Fronteiras", em inglês "Cross Every Border Missions International"

Certifico, para efeitos de publicação, que se encontra arquivado, neste Cartório, desde vinte de Maio de dois mil e três, no maço número um barra dois mil e três barra ASS, sob o número quarenta e dois, e registado sob o número cento e oito, do livro número três de "Registo de Instrumentos Avulsos e de Outros Documentos", um exemplar dos estatutos da associação em epígrafe, do teor seguinte:

Missão Internacional Atravessando Fronteiras

Artigo primeiro

(Denominação e sede)

Um. A Associação religiosa criada pelos presentes estatutos denomina-se, para todos os efeitos legais, "Missão Internacional Atravessando Fronteiras", em inglês "Cross Every Border Missions International", é uma Associação sem fins-lucrativos, destinada à proclamação das Sagradas Escrituras e da educação familiar.

Dois. A Associação tem a sua sede na Rua de Guimarães, 369, edifício Prosperity Court, andar 1/C-Macau, sem prejuízo da criação, por motivo da sua actividade, de lugar de cultos e conselhos de âmbito pastoral.

Artigo segundo

(Associados)

Um. Fazem parte da Associação as pessoas singulares que tiverem sido admitidas como membros pela Assembleia Geral.

Dois. Só serão admitidas como membros as pessoas que professem ter aceite a Cristo como Salvador pessoal e que vivam na sã doutrina cristã.

Três. Poderam ser excluídos da Associação, por decisão da Assembleia Geral, os membros cuja a vida moral e espiritual não estejam em conformidade com a doutrina e disciplina da igreja Missão Internacional Atravessando Fronteiras.

Quatro. A readmissão de membros excluídos é efectuada por proposta do pastor-presidente.

Artigo terceiro

(Actividades)

A Associação tem por objetivos:

a) Prestar culto a Deus conforme os ensinos das Sagradas Escrituras;

b) Instruir os seus membros segundo os ensinos das Sagradas Escrituras;

c) Difundir o Evangelho de Cristo, nomeadamente através de conferências públicas, prestar assistência espiritual nos lares; e

d) Promover o intercâmbio e a cooperação com outras associações e organizações congéneres de Macau e de outros países ou região.

Dos associados, seus direitos e deveres

Artigo quarto

(São direitos dos associados)

Um. A Associação tem associados honorários e efectivos.

Dois. São associados efectivos a pessoas que estejam interessadas em conhecer a religião cristã dentro dos ensinamentos da doutrina dos apóstolos da igreja cristã primitiva.

Três. Os direitos dos associados consistem em tomar parte e votar nas assembleias gerais.

Quatro. Eleger e ser eleito para os órgãos associativos.

Artigo quinto

(São deveres dos associados)

Um. Observar e cumprir os estatutos e as deliberações dos órgãos associados.

Dois. Manter uma conduta digna e não ofensiva quer para com os princípios religiosos e cristãos quer a Associação e os seus associados.

Artigo sexto

(Defesa dos interesses dos associados)

A Associação defenderá os interesses legítimos dos seus associados junto do Governo da R.A.E.M, assim como de outras entidades que achar conveniente e necessário.

Artigo sétimo

(Responsabilidade)

a) Todas as actividades desenvolvidas pela Associação, tais como, seminários, cultos e evangelismo em geral, são de exclusiva responsabilidade do director presidente, que é o pastor da igreja;

b) O secretário tem a responsabilidade horários das reuniões de seminários como também a responsabilidade sobre importantes documentos da Associação;

c) O tesoureiro tem a responsabilidade de manter actualizado o livro de contas, os recibos e pagamentos da Associação; e

d) A administração deve manter-se informada sobre qualquer actividade que a Associação venha a ter como também notificar ao director presidente.

Artigo oitavo

(Património)

O património da Associação é constituído por contribuições voluntárias dos seus membros e, bem assim, de qualquer doação de que venha a beneficiar.

Artigo nono

(Órgãos)

São órgãos da Missão Internacional Atravessando Fronteiras:

a) A Assembleia Geral;

b) A Direcção; e

c) O Conselho Fiscal.

Artigo décimo

(Órgãos e sua competência)

Um. Os estatutos da pessoa colectiva designarão os respectivos órgãos, entre os quais haverá colegial de administração e um conselho fiscal, ambos eles constituídos por um número ímpar de titulares, dos quais um será o presidente.

Dois. Compete ao órgão de admissão:

a) Gerir a pessoa colectiva;

b) Apresentar um relatório anual da administração;

c) Representar a pessoa colectiva, em juízo e fora dele, ou designar quem por ele o faça, salvo quando os estatutos determinem de modo distinto; e

d) Cumprir as demais obrigações constantes da lei e dos estatutos.

Três. A designação de representantes por parte do órgão de administração só é oponível a terceiros quando se prove que estes a conheciam.

Quatro. Compete ao Conselho Fiscal:

a) Fiscalizar a actuação do órgão de administração da pessoa colectiva;

b) Verificar o património da pessoa colectiva;

c) Elaborar um relatório anual sobre a sua acção fiscalizadora; e

d) Cumprir as demais obrigações constantes da lei e dos estatutos.

Quinto. O Conselho Fiscal pode exigir do órgão de administração os meios necessários ou convenientes ao cumprimento das suas funções.

Artigo décimo primeiro

(Período de duração do mandato)

Todos os cargos referentes aos órgãos da Associação serão de duração de dois anos, sendo os cargos eleitos pela Assembleia Geral.

Artigo décimo segundo

(Norma transitória)

Enquanto não forem eleitos os membros da Direcção, haverá uma Comissão Directiva, composta pelos associados dos fundadores:

a) Nolan Soriano Garcia;

b) Marie Pagulayan Garcia; e

c) Celestino Querubin Santiago Junior.

Está conforme.

Segundo Cartório Notarial de Macau, aos vinte e um de Maio de dois mil e três. - A Ajudante, Chok Seng Mui.


誠興銀行股份有限公司

綜合資產負債表於二零零二年十二月三十一日

綜合資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

綜合營業賬目

綜合損益計算表

執行董事兼行政總裁
禤永明
副總經理——財務管理
包敬燾

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

營業賬目

損益計算表

執行董事兼行政總裁
禤永明
副總經理——財務管理
包敬燾

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

業務報告之概要

誠興銀行股份有限公司董事會欣然宣佈,截至二零零二年十二月三十一日財政年度除稅後盈利增長百分之五,達澳門幣一億二仟七佰萬圓。客戶存款總額大幅增加百分之十四,達澳門幣一佰三十四億八仟五佰萬圓。由於本澳信貸市場仍然疲弱,加上本行成功收回部份不良貸款,導致貸款總額下調百分之二十,至澳門幣四十一億八仟五佰萬圓。由於累積盈利滾存而令股東權益增加百分之十四,達澳門幣十億零三仟萬圓。

過去一年,貸款市場依然呆滯,資金缺乏出路,加上息差持續收窄,在如此經營環境下,本行的純利仍有滿意的增長。繼二零零一年榮獲英國專業月刊《銀行家》頒授「澳門區二零零一年度銀行獎」後,誠興銀行再度蟬聯「澳門區二零零二年度銀行獎」,在業績及整體經營策略等方面得到肯定,這些成績均有賴客戶支持及全體員工努力。

澳門正期待著從經濟衰退中反彈。政府繼續主動密切地與珠三角地區官員,就合作發展推動經濟增長這個目標,進行商討研究工作。而本行則已與在中國內地有廣泛聯繫的策略伙伴建立關係,將繼續致力充分利用中國內地,尤其是珠三角地區旭升的商機。與此同時,本行將嘗試於投資銀行、企業融資及集中於製衣、集成電路等一些行業尋找發展空間。至於銀行內部方面,正在全力以赴建立一個數碼神經系統,將有助進行內部企業改造工程,以精簡現有的組織架構及提高運作效率。高層行政人員亦將奉行「授權及調配」的方針,以建立高效工作團隊,去回應時代挑戰。

二零零三年三月二十七日於澳門

董事會主席
何鴻燊

監事會意見書

本監事會已根據誠興銀行股份有限公司章程第二十九條 e 項的規定,查閱董事會提交二零零二年度之報告書,及該年度之財務報告。基於上述查閱結果,本會認為該董事會報告書及財務報告正確,適合提交股東常會省覽及議決。

二零零三年三月二十五日於澳門

監事會主席
崔世昌

外部核數師意見書之概要

致:誠興銀行股份有限公司股東

本核數師已根據國際審計準則進行審核誠興銀行股份有限公司二零零二年度財務報告的工作。

本核數師認為該財務報告足以按照國際財務報告準則真實及公平地反映?貴公司於二零零二年十二月三十一日之財政狀況及?貴公司截至該日止年度之業績。

二零零三年三月十八日於澳門

安永會計師事務所

持有出資機構超過 5% 之名單及有關百分比之數值
誠興投資亞洲有限公司 100%
誠興創建有限公司
(於香港註冊成立)
100%
冠聯金融控股有限公司
(於英屬維爾京群島註冊成立)
34.80%
創新教育社股份有限公司 20%
Authosis, Inc.
(於開曼群島註冊成立)
10.45%
聯豐亨保險有限公司 6%

主要股東名單

澳門旅遊娛樂有限公司

公司機關

董事會

何鴻燊博士 主席
鄭裕彤博士 第一副主席
禤永明先生 執行董事
蘇樹輝博士 董事
謝天賜先生 董事
麥家興先生 董事
楊振鑫先生 董事(於二零零二年十二月九日獲委任)
何婉琪女士 第二副主席(於二零零二年十二月九日被取代) 

股東會

劉智傑先生 主席
蘇樹輝博士 副主席
基利民大律師 秘書
張耀武先生 副秘書

公司秘書

包敬燾先生

監事會

崔世昌先生 主席(於二零零二年九月十二日獲委任)
歐若堅先生 主席(於二零零二年九月十二日辭任) 
莫何婉穎女士 監事
鍾建邦先生 監事

誠興投資亞洲有限公司

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

營業賬目

損益計算表

執行董事兼行政總裁
禤永明
副總經理——財務管理
包敬燾

業務報告之概要

誠興投資亞洲有限公司董事會欣然宣佈,截至二零零二年十二月三十一日財政年度錄得盈利澳門幣二佰七十四萬圓。股東權益亦上升至澳門幣五仟六佰六十七萬圓。

本公司負責管理的機構投資組合表現十分突出,而股票及平衡投資組合回報率亦符合市場情況。本公司將繼往開來,為機構及個人投資客戶提供專業的基金管理及長線投資策略顧問服務。

二零零三年三月二十七日於澳門

董事會主席
何鴻燊

監事會意見書

本監事會已根據誠興投資亞洲有限公司章程第二十五條 e 項的規定,查閱董事會提交二零零二年度之報告書,及該年度之財務報告。基於上述查閱結果,本會認為該董事會報告書及財務報告正確,適合提交股東常會省覽及議決。

二零零三年三月二十五日於澳門

監事會主席
沙雁期

外部核數師意見書之概要

致:誠興投資亞洲有限公司股東

本核數師已根據國際審計準則進行審核誠興投資亞洲有限公司二零零二年度財務報告的工作。

本核數師認為該財務報告足以按照國際財務報告準則真實及公平地反映 貴公司於二零零二年十二月三十一日之財政狀況及 貴公司截至該日止年度之業績。

二零零三年三月十八日於澳門

安永會計師事務所

持有出資機構超過 5% 之名單及有關百分比之數值
冠聯金融控股有限公司
(於英屬維爾京群島註冊成立)
34,80%

主要股東名單

誠興銀行股份有限公司

公司機關

董事會

何鴻燊博士 主席
禤永明先生 執行董事
蘇樹輝博士 董事

股東會

蘇樹輝博士 主席
麥家興先生 副主席
李展鴻先生 秘書

公司秘書

包敬燾先生

監事會

沙雁期大律師 主席
張耀武先生 監事
鄭永輝先生 監事

大西洋銀行股份有限公司

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

營業賬目

損益計算表

會計主管
Kan Cheok Kuan
行政管理委員會主席
Herculano Jorge Sousa

大西洋銀行股份有限公司業務簡報

在2002年,大西洋銀行股份有限公司舉行了在澳門設行100週年紀念活動,重申其對澳門銀行業及經濟發展持續作出貢獻之方向。

2002年的澳門經濟總體表現是正面的,如內部生產總值預計將會錄得9.5%的增長,主要原因是由於旅遊業的暢旺及博彩業收入增加所致。

訪澳旅客總數達壹千壹佰五拾萬人次,較2001年增長12%,主要是因中國遊客增加所致,顯示出其對博彩業未來發展,尤其是澳門特別行政區政府所發出的兩個新博彩牌照的重要性。

本澳出口貿易已溫和復甦,繼上年度下跌後,錄得2.4%的輕微增長。

銀行業務因存戶及存款皆增加而得益,但擴大信貸業務之可行性繼續受制於同業強烈競爭,如在樓宇貸款、私人貸款及信用卡業務方面,這些可在邊際利潤減少反映出來。

本行繼續致力發展個人銀行業務,尋求擴展其客戶基層和改善服務質素。

在信用卡業務方面,本行推出多個推廣活動及發出多款新卡,如足球世界盃卡,以鞏固其市場地位。

大西洋銀行VISA卡獲得國際VISA信用卡機構頒發2002年本澳發出VISA卡最高營業額獎項。

本行擴展個人信貸業務,加強“信貸通行證”的推廣,同時簡化申請手續,客戶可通過此產品獲得一次過批出的多種信貸額度。

BNU ONLINE,網上銀行服務加添多項新功能,如繳交稅款。此外,從2001年底開始,客戶亦可於網上查閱存款戶口、貸款及信用卡的結餘以及繳付水、電及電話服務帳項和進行轉帳。

本行持續支持本地企業活動,以牽頭銀行形式參與興建漁人碼頭娛樂公園的銀團貸款,此計劃將大力加強本澳對新遊客的吸引力。

本年度盈利達到澳門幣伍千零六拾萬,比上年度同期增長了4.8%,佣金收入增加及撥備減少抵銷了因利率下調及貸款減少所引致的息差下跌。

資產淨值在2002年12月31日為澳門幣壹佰叁拾六億零伍佰萬,比上年度同期增加了1%。根據澳門金融管理局有關規定計算,本行的資本充足率為14%。

在資產負債表帳目中,可見客戶存款增長7.6%,貸款及證券業務減少達11%,而在同業市場的拆放則錄得可觀增長。

大西洋銀行股份有限公司謹此感謝客戶的信任及職員的辛勤工作和貢獻。

大西洋銀行股份有限公司謹向澳門特區政府及各部門的支持和合作致謝。

行政委員會主席
蘇鈺龍

2003年3月27日於澳門

大西洋銀行股份有限公司

獨任監事意見書

列位股東

大西洋銀行股份有限公司董事會按章程第三十二條e)項的規定及為產生該規定的效力已將有關二零零二年營業年度的資產負債表、帳目及年度報告交予獨任監事發出意見書。此外,亦補充地將羅兵咸永道會計師事務所(Lowe Bingham & Matthews - PricewaterhouseCoopers)就大西洋銀行股份有限公司的同一營業年度帳目所編制的公司以外核數師報告交予獨任監事。

獨任監事在整年內跟進了銀行的業務,並定期與董事會保持聯繫,且在要求下均獲得董事會的即時及適當的合作及解釋。

經分析交予本獨任監事編制意見書的文件後,發覺該等文件清楚反映出銀行的財產狀況及財政和經濟狀況。

董事會的報告以明確的方式反映出銀行在審議的營業年度期間內所推動及發展的業務情況。

獨任監事作了適當考慮的公司以外核數師報告,指出所交予作為提交帳目的文件真實及適當地反映出二零零二年十二月三十一日資產負債表的財務狀況,以及有關於截止該日的營業年度內的業務結果,且符合銀行業的會計原則。

綜合所述,獨任監事決定同意通過:

1. 資產負債表及財務報表

2.董事會年度報告

二零零三年四月七日於澳門

獨任監事
崔世昌

大西洋銀行股份有限公司
財務報表摘要
截至二零零二年十二月三十一日止年度

外部核數師意見書之概要

致:大西洋銀行股份有限公司全體股東
(於澳門註冊成立之股份有限公司)

本核數師已完成審核大西洋銀行股份有限公司截至二零零二年十二月三十一日止年度之財務報表,並已於二零零三年三月十九日就該份財務報表發表了無保留意見的核數師報告書。

本核數師已將隨附的財務報表摘要與上述經審核的財務報表作一比較。編製財務報表摘要為 貴銀行董事的責任。

本核數師認為,隨附的財務報表摘要與上述經審核的財務報表相符。

為更全面了解 貴銀行的財務狀況及經營業績,隨附的財務報表摘要應與經審核的財務報表一併參閱。

羅兵咸永道會計師事務所
註冊核數師行

二零零三年三月十九日於澳門

資本投資

大西洋銀行股份有限公司持有以下公司的已發行資本或佔這些公司的自有資金比例超過5%,和有關百分比數值如下:

SEAP - Serviços, Administração e Participação, Lda................ 25%

主要股東名單

葡國儲蓄信貸銀行........................................................... 97.13%

監管組織及領導機構

股東大會執行委員會
主席 華年達
副主席 廖澤雲
秘書 高美莉
董事會
主席 葡國儲蓄信貸銀行
代表
Miguel José Pereira Athayde Marques
副主席 蘇鈺龍
董事 忠誠保險公司
代表
盧安利
Caixa - Participações SGPS, S.A.
代表
蘇勵志
山度士
行政委員會
主席 蘇鈺龍
副主席 山度士
委員 忠誠保險公司
代表
盧安利
獨任監事 崔世昌

匯業銀行有限公司

二零零二年度年報

(根據七月五日法令第32/93/M號核准之金融體系法律制度第七十五條之公告)

(以澳門幣為單位)

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

營業賬目

損益計算表

行政委員會之主席
區宗傑
會計主任
官建威

財務參與目錄於二零零二年十二月三十一日

業務報告之概要

董事會欣然呈上匯業銀行有限公司截至二零零二年十二月三十一日止,經核數師審核之財務報告。

因應全球經濟一體化,以及銀行業發展的趨勢,本銀行透過最近兩年的策略調整,已把業務由過去以商業銀行為主,漸漸轉變為以投資銀行為主、商業銀行為輔,兼且提供保險服務的經營模式。我們除了積極網羅各方面的人才致力為商界和專業精英提供資產管理和增值服務外,也配合特區政府吸引離岸公司駐足澳門的政策,積極引進有意來澳發展離岸業務的外國企業,向他們提供一應俱全的一站式銀行服務。二零零二年,本銀行的營業利潤,在扣除所需呆壞賬撥備後,錄得純利澳門幣一仟八佰二拾三萬元,比對二零零一年度的數額,增29.96%。

為了配合本銀行在業務改革和業務擴充方面的需要,本銀行於今年一月增設了三個運作基地,分別為:匯業銀行行政中心、匯業銀行中心、匯業銀行東京辦事處。積極拓展大中華地區及日本等海外華人市場,力求把業務打出港澳兩地已飽和的市場,與時俱進,達致理想的效益。

董事會主席
區宗傑 謹啟

二零零三年三月二十一日於澳門

監 事 會 意 見 書

匯業銀行有限公司之賬項乃按照澳門現行法例而編製,並經本銀行核數師羅兵咸永道會計師事務所審計完竣。依本會意見,該等賬項足以顯示本銀行於二零零二年十二月三十一日之確實兼公平之財務狀況,以及結至該日止年度之盈利。

監事會主席
劉繼興 謹啟

二零零三年三月二十六日於澳門

外部核數師意見書之概要

致匯業銀行有限公司全體股東
(於澳門註冊成立之有限公司)

本核數師已完成審核匯業銀行有限公司(“貴銀行”)截至二零零二年十二月三十一日止之 貴銀行之資產負債表,貴銀行及其附屬公司(“貴集團”)之綜合資產負債表,以及截至該日止年度之綜合損益表與現金流量表(統稱經審核財務報表),並已於二零零三年三月二十一日就該財務報表發表了無保留意見的核數師報告書。

本核數師已將隨附的財務報表摘要與上述經審核財務報表作一比較。編製財務報表摘要為 貴銀行董事的責任。

本核數師認為,隨附的財務報表摘要與上述經審核財務報表相符。

為更全面了解 貴銀行及 貴集團的財務狀況及經營業績,隨附的財務報表摘要應與相關經審核財務報表一併參閱。

羅兵咸永道會計師事務所
註冊核數師行

二零零三年三月二十一日於澳門

主要股東:

匯業集團有限公司
(於香港註冊)

主要組織:
(截至二零零二年十二月三十一日止)

董事會

區宗傑 主席
柯凱迪 董事
馬紹援 董事
溫嘉旋 董事
林彥翷 董事
吳志偉 董事
麥樹基 董事
華年達 董事
梁甜昭 董事 (於二零零三年三月二十一日離任)

監事會

劉繼興 主席
鄧福強 副主席
梁金泉 監事 (於二零零二年三月二十八日委任)
梁子平 監事 (於二零零二年三月二十八日離任)

股東大會

區宗傑 主席
匯業集團有限公司 副主席
劉繼興 秘書
鄧福強 秘書

匯業銀行有限公司

二零零二年度綜合年報

(根據七月五日法令第32/93/M號核准之金融體系法律制度第七十五條之公告)

(以澳門幣為單位)

綜合資產負債表於二零零二年十二月三十一日

二零零二年營業結果演算

綜合營業賬目

綜合損益計算表

行政委員會之主席
區宗傑
會計主任
官建威

業務報告之概要

董事會欣然呈上匯業銀行集團截至二零零二年十二月三十一日止,經核數師審核之財務報告。

因應全球經濟一體化,以及銀行業發展的趨勢,本銀行集團透過最近兩年的策略調整,已把業務由過去以商業銀行為主,漸漸轉變為以投資銀行為主、商業銀行為輔,兼且提供保險服務的經營模式。我們除了積極網羅各方面的人才致力為商界和專業精英提供資產管理和增值服務外,也配合特區政府吸引離岸公司駐足澳門的政策,積極引進有意來澳發展離岸業務的外國企業,向他們提供一應俱全的一站式銀行服務。二零零二年,本銀行集團的營業利潤,在扣除所需呆壞賬撥備後,錄得純利澳門幣二仟三佰七拾二萬元,比對二零零一年度的數額,增8.44%。

為了配合本銀行集團在業務改革和業務擴充方面的需要,本銀行集團於今年一月增設了三個運作基地,分別為:匯業銀行行政中心、匯業銀行中心、匯業銀行東京辦事處。積極拓展大中華地區及日本等海外華人市場,力求把業務打出港澳兩地已飽和的市場,與時俱進,達致理想的效益。

董事會主席
區宗傑 謹啟

二零零三年三月二十一日於澳門

監 事 會 意 見 書

匯業銀行有限公司及其附屬公司之綜合賬項乃按照澳門現行法例而編製,並經本銀行核數師羅兵咸永道會計師事務所審計完竣。依本會意見,該等綜合賬項足以顯示本銀行及其附屬公司於二零零二年十二月三十一日之確實兼公平之財務狀況,以及結至該日止年度之盈利。

監事會主席
劉繼興 謹啟

二零零三年三月二十六日於澳門

外部核數師意見書之概要

致匯業銀行有限公司全體股東
(於澳門註冊成立之有限公司)

本核數師已完成審核匯業銀行有限公司(“貴銀行”)截至二零零二年十二月三十一日止之 貴銀行之資產負債表, 貴銀行及其附屬公司(“貴集團”)之綜合資產負債表,以及截至該日止年度之綜合損益表與現金流量表(統稱經審核財務報表),並已於二零零三年三月二十一日就該財務報表發表了無保留意見的核數師報告書。

本核數師已將隨附的財務報表摘要與上述經審核財務報表作一比較。編製財務報表摘要為 貴銀行董事的責任。

本核數師認為,隨附的財務報表摘要與上述經審核財務報表相符。

為更全面了解 貴銀行及 貴集團的財務狀況及經營業績,隨附的財務報表摘要應與相關經審核財務報表一併參閱。

羅兵咸永道會計師事務所
註冊核數師行

二零零三年三月二十一日於澳門

主要股東:

匯業集團有限公司
(於香港註冊)

主要組織:
(截至二零零二年十二月三十一日止)

董事會

區宗傑 主席
柯凱迪 董事
馬紹援 董事
溫嘉旋 董事
林彥翷 董事
吳志偉 董事
麥樹基 董事
華年達 董事
梁甜昭 董事 (於二零零三年三月二十一日離任)

監事會

劉繼興 主席
鄧福強 副主席
梁金泉 監事 (於二零零二年三月二十八日委任)
梁子平 監事 (於二零零二年三月二十八日離任)

股東大會

區宗傑 主席
匯業集團有限公司 副主席
劉繼興 秘書
鄧福強 秘書

美國銀行(澳門)股份有限公司

(根據七月五日法令第32/93/M號核准之金融體系法律制度第七十五條之公告)

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

澳門幣

二零零二年營業結果演算

營業賬目

澳門幣

損益計算表

董事會成員
張建洪
會計主任
高明潔

二零零三年二月二十六日於澳門

監事會意見書

本銀行之資產負債表,營業決算及損益表,是依照本澳法例而編製並經本行核數師羅兵咸永道會計師事務所審核完竣,足以顯示本銀行於二零零二年十二月三十一日之真實公平財務狀況及截至該日之全年溢利。

監事長
姚榮輝 謹啟

二零零三年二月二十六日於澳門

外部核數師意見書之概要

致美國銀行(澳門)股份有限公司全體股東
(於澳門註冊成立之有限公司)

本核數師已完成審核美國銀行(澳門)股份有限公司截至二零零二年十二月三十一日止年度之財務報表,並已於二零零三年二月二十六日就該份財務報表發表了無保留意見的核數師報告書。

本核數師已將隨附的財務報表摘要與上述經審核的財務報表作一比較。編製財務報表摘要為 貴銀行董事的責任。

本核數師認為,隨附的財務報表摘要與上述經審核的財務報表相符。

為更全面了解 貴銀行的財務狀況及經營業績,隨附的財務報表摘要應與經審核的財務報表一併參閱。

羅兵咸永道會計師事務所
註冊核數師行

二零零三年二月二十六日於澳門

董事會報告書

董事會謹向各股東公告,本銀行截至二零零二年十二月三十一日之溢利其分配辦法如下:

澳門幣

除稅前溢利(已除營業開支,資產之折低及各項準備金) 18,905,837.42
減 : 稅項準備金  3,055,000.00
本年度純利 15,850,837.42
加 : 年初滾存溢利 27,453,068.08
可供分配溢利 43,303,905.50
董事會建議分配如下:
法定公積金 1,900,000.00
分派股息 13,000,000.00 14,900,000.00
結餘撥轉下年度 28,403,905.50

業務報告

於二零零二年,本地信貸需求依然疲弱,市場競爭持續激烈引致息差進一步下調,因而影響本行往年的利息收入。然而,非利息收入部份增長理想,足以瀰補因息差收窄而減少的利息收入。整體業務表現奏效與去年大致相約,而資產質素繼續保持優良水平。

隨著澳門外圍因素續漸明朗,加上正面內在的因素,如特區政府積極吸引離岸業務,研究邊境製造業加工區及賭權開放等政策帶來龐大資金投資而帶動的經濟效益,展望二零零三年,本澳經濟將持續保持穩健的增長。本行將一如過往,積極穩固客戶基礎和深化與目標客戶關係。與此同時,因為市場的良好前瞻,本行在二零零三年首季度亦會增加於澳門的投資,在新口岸區置地廣場增設一所以客戶理財為中心的新分行,以提供多元化、嶄新及優質的理財產品及服務。

至於商業銀行業務方面,本行除更積極吸納新客戶外,將會密切留意就特區振興經濟政策而帶來的商機,如投資邊境加工區,中小型業務支助計劃等,從而切合客戶財務的需要。

憑藉母公司的雄厚實力及服務澳門近七十年的市場經驗,本行將繼續專注爭取優質的個人及商業銀行服務市場,為澳門特區經濟持續的發展作好部署。藉此,我們對客戶的支持及全體同事的努力致萬二分感謝。

董事長
錢乃驥 謹啟

二零零三年二月二十六日於澳門

持有超過有關資本5%或超過自有資金5%之出資的有關機構:

主要股東名單:

美國銀行(亞洲)有限公司
於香港註冊

本公司主要組織:

董事會

錢乃驥先生 董事長
康耀威先生 董事
馬志文先生 董事
李寧先生 董事
(於二零零二年七月二十四日離任)
郭珮芳女士 董事
劉少峰先生 董事
張建洪先生 董事總經理
李慧明又名李寶娜女士 董事
於二零零二年九月十六日委任)

監事會

姚榮輝先生 監事長
張煒雄先生 監事
伍應春先生 監事

股東會執行委員會

馬志文先生 主席
曾美娟小姐 秘書
曹西強先生 秘書
(於二零零二年八月十五日離任)
盧智筠小姐 副秘書
於二零零二年八月二十三日委任)

CAM - SOCIEDADE DO AEROPORTO INTERNACIONAL DE MACAU, S.A.R.L.

澳 門 國 際 機 場 專 營 股 份 有 限 公 司

資產負債表

截至於二零零二年十二月三十一日

(澳門幣)

2002年度之損益表

(澳門幣)

董事局

主席 蘇祖安工程師 副主席 何鴻燊博士
成員 吳福先生 成員 禤永明先生
成員 鄧軍先生 成員 何婉琪女士
成員 黃振東先生 成員 艾衛立博士
行政暨財務總監
蔡國權博士

Relatório sucinto sobre as actividades desenvolvidas em 2002

Após os trágicos acontecimentos ocorridos em 11 de Setembro de 2001 nos EUA a indústria da aviação iniciou o ano de 2002 com grandes preocupações. O continuado agravamento da depressão económica mundial gerou ainda maior instabilidade no início do ano.

E de facto os acontecimentos vieram confirmar essas preocupações. A indústria da aviação continuou a sentir os efeitos da crise através do encerramento de muitas empresas e do decréscimo dos negócios noutras. Esta foi uma situação generalizada a nível mundial mas que teve menos impacto na Ásia Pacífico nomeadamente na Região Administrativa Especial de Macau (RAEM).

O Aeroporto Internacional de Macau (AIM) continuou em 2002 um crescimento sustentado da actividade aeroportuária, processando 4 171 705 passageiros e 111 287 toneladas de carga, o que representou um crescimento de cerca de 9,7 % e 46,3% respectivamente.

Se o crescimento de passageiros se pode considerar perfeitamente normal, face ao desenvolvimento da RAEM e ao seu significativo papel como intermediário no movimento de pessoas entre a RPC e Taiwan, já o de carga resulta dum esforço desenvolvido pela CAM na promoção do AIM e do suporte de todas as entidades envolvidas para atrair mais carga para o AIM. Regista-se principalmente o contributo da Singapore Airlines Cargo e da Panalpina.

No entanto, apesar do sucesso registado em 2002, temos de ser prudentes nas nossas previsões para o ano 2003 e seguintes. Estamos convictos de que iremos continuar a crescer, mas a um ritmo mais reduzido. O risco do início das ligações directas entre o continente e Taiwan é uma hipótese para a qual temos de estar preparados. A próxima abertura do aeroporto de Guangzhou em fins de 2003 princípios de 2004 pode também vir a criar alguns constrangimentos ao AIM e a outros aeroportos vizinhos.

Assim sendo, decidimos elaborar um plano de médio prazo para 2003 - 2005, o qual, após uma análise cuidada dos 7 anos de operação com crescimento sustentado, define pressupostos e estabelece estratégias para o período em causa. É um exercício muito importante e que permitirá aos accionistas da CAM definirem o rumo que julguem o mais adequado aos interesses que representam e que seja o garante do desenvolvimento do AIM enquanto suporte da economia de Macau no contexto do Delta do Rio das Pérolas.

Após uma primeira reunião em Agosto de 2001, realizaram-se em 2002 duas reuniões do Fórum dos cinco aeroportos do Delta do Rio das Pérolas, isto é, Hong Kong, Shenzhen, Guangzhou, Zhuhai e Macau, durante as quais foram abordadas questões comuns nomeadamente na área da segurança, do movimento de pessoas e carga, da cooperação em caso de acidentes, etc. Consideramos da maior utilidade a existência deste Fórum para benefício dos cinco aeroportos e das áreas da sua influência.

Nesta breve introdução uma referência para o significativo resultado operacional no exercício, que nos permitiu assegurar o cumprimento de serviço da dívida em 2002, correspondente ao empréstimo de 1,2 biliões de HKD que em Junho contraímos junto do Banco da China com a garantia dos accionistas privados.

Em conclusão, cumprimos em 2002 e comprometemo-nos em 2003 a desenvolver todas as acções que permitam continuar um crescimento sustentado do AIM, contribuindo deste modo para o desenvolvimento da economia de Macau, criando mais riqueza e se possível mais postos de trabalho.

Proposta de aplicação de resultados

O exercício de 2002 registou um resultado líquido negativo de MOP 120,666,898 (cento e vinte milhões, seiscentas e sessenta e seis mil, oitocentas e noventa e oito patacas).

Propõe-se que ao resultado líquido negativo do exercício seja dada a seguinte aplicação:

A transitar para a rubrica "Resultados transitados" no exercício de 2003: MOP 120,666,898.

Macau, aos 28 de Março de 2003.

João Manuel de Sousa Moreira
Presidente do Conselho de Administração.

Approved on March 28, 2003 by:
The Board of Directors

Chairman
Eng.º João Manuel de Sousa Moreira

Vice-Chairman
Dr. Stanley Ho Hung Sun

Members
Mr. Ng Fok
Mr. Patrick Huen Wing Ming
Mr. Deng Jun
Mr. Wong ChanTong
Dr. Carlos Fernando de Abreu Ávila
Madam Winnie Ho Yuen Ki

Parecer do Conselho Fiscal

Senhores Accionistas,

Nos termos da lei e dos estatutos e de acordo com o mandato conferido para o desempenho das funções de Conselho Fiscal da CAM - Sociedade do Aeroporto Internacional de Macau, S.A.R.L., cumpre-nos emitir o nosso parecer acerca do relatório, balanço e demais documentos de prestação de contas apresentados pelo Conselho de Administração relativos ao exercício findo em 31 de Dezembro de 2002.

O Conselho Fiscal procedeu ao acompanhamento da actividade da Sociedade, tendo mantido um estreito contacto com a Administração e dela recebido sempre o necessário apoio e os esclarecimentos julgados convenientes.

Da apreciação e análise dos documentos submetidos a parecer nos termos do artigo 27.º dos Estatutos da CAM, o Conselho Fiscal constata serem os mesmos elucidativos da actuação da Empresa ao longo do ano traduzindo correctamente a correspondente situação patrimonial, económica e financeira em 31 de Dezembro de 2002.

O relatório do Conselho de Administração complementa as contas e apresenta de forma clara a evolução e caracterização da actividade da CAM. Assim, face ao exposto, somos de parecer:

1. Que merecem aprovação o balanço e a demonstração de resultados líquidos, respeitantes ao exercício de 2002.

2. Que merece, igualmente, aprovação o relatório do Conselho de Administração.

Macau, aos 11 de Março de 2003.

O Conselho Fiscal

Mr. Liu Cuo Bin.
Mr. Ambrose So.
Dr. Aguinaldo Manuel Pinto Wahnon.

澳門華人銀行股份有限公司 (前富利銀行有限公司)

(根據七月五日第32/93/M號法令核准之金融體系法律制度第七十五條之公告)

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

澳門幣

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

澳門幣

二零零二年十二月三十一日營業結果演算

營業賬目

澳門幣

損益計算表

澳門幣

行政委員會之委員
Chan Tat Kong
會計負責人
Lio Kuok Keong

二零零三年三月三十一日於澳門

註:上列之資產負債表及營業結果演算是依據經已審核之帳冊編製。

澳門幣

董事會報告書

受鄰近地區經濟環境不如理想的影響,澳門經濟復甦步伐較預期慢,根據統計暨普查局發表的數字顯示,本澳整體貸款比對去年底有所下降。二零零二年利率繼續輕微下調1/8%,與旅遊酒店有關行業則保持興旺,而失業率僅維持於百分之六左右。

綜合各項運作條件,因為整體不良貸款客戶狀況的改善,我行本年度錄得純利澳門幣伍佰壹拾貳萬貳仟貳佰貳拾貳元玫角肆仙。展望未來,上半年由於外圍因素不明朗,整體經濟可能放緩,本行需要謹慎面對客戶對信貸的要求。本地經濟預期在年底前回復正常,而本行亦希望能藉此機會實現業務的擴展,從而在穩健經營中能取得長遠發展。

在此本董事會對顧客及友人的支持,以及各員工的貢獻和努力致以萬分謝意。

二零零三年三月三十一日

董事會主席
李聯偉

監事會意見書

監事會於二零零二年一直緊密跟進銀行的業務及與董事會維持經常的接觸,獲得了較佳的資訊及合作,足以讓監事會履行其職責。

在省覽分析了呈遞的文件後,監事會認為該等文件能清楚及真實反映了銀行之資產、經濟及財務狀況。

基此,監事會認為董事會所提交的財務報告可由股東大會審批。

二零零三年三月三十一日

監事會主席
陳念良

持有超過有關資本5%或超過自有資金5%之出資的有關機構

主要股東

Winwise Holdings Ltd.(於香港成立)
黃幹機
公司機構據位人

股東大會

主席: Albert Saychuan Cheok
秘書: 侯達光

監事會

主席: 陳念良
成員: 梁乃洲
崔世昌
董事局
董事長:李聯偉
董事: Christopher James Williams
何文
陳達港
黃幹機

執行委員會

主席: 陳達港
委員: 何文
李聯偉

二零零三年三月三十一日於澳門

核數師報告撮要

致澳門華人銀行股份有限公司
(前富利銀行有限公司)
(於澳門註冊成立之有限公司)
列位股東

本核數師已按照國際核數準則完成審核澳門華人銀行股份有限公司截至二零零二年十二月三十一日止年度的財務報表,並已於二零零三年三月三十一日就該等財務報表發表了無保留意見的報告。

本行認為隨附的賬項撮要與上述經審核的財務報表相符。

為更全面了解該銀行於本年度間的財政狀況及經營業績,賬項撮要應與相關的經審核年度財務報表一併參閱。

安永會計師事務所

二零零三年三月三十一日


渣 打 銀 行 澳 門 分 行

核數師報告概要

致 渣打銀行有限公司各董事
關於渣打銀行有限公司澳門分行

本核數師已根據國際審計標準審核渣打銀行澳門分行截至二零零二年十二月三十一日止年度的財務報表,並在二零零三年四月二十六日就這些財務報表發表了無保留意見的報告。

依本核數師意見,隨附基於上述財務報表編制的帳項概要與上述財務報表相符。

為更全面了解該分行於年度間的財務狀況及經營業績,帳項概要應與相關的經審計年度財務報表一併參閱。

畢馬威會計師事務所

二零零三年四月二十六日於澳門

資產負債表於二零零二年十二月三十一日

澳門幣

澳門幣

二零零二年營業結果演算

營業賬目

澳門幣

澳門幣

損益計算表

澳門幣

O Gerente da Sucursal de Macau,
Chan Kin Yip

O Chefe da Contabilidade,
Lou Kam Hong, Winnie

業務報告之概要

二零零二年對銀行業仍是艱辛經營的一年,由於競爭激烈,信貸需求疲弱及息率下調等等因素,以致本行截至二零零二年十二月三十一日虧損為澳門幣九佰七十四萬一千九佰一十四元。

本銀行二零零二年度之業務,蒙社會各界之支持,經理部及各部門員工之忠誠服務, 本行管理層表示衷心感謝。

澳門分行經理
陳建業 謹啟

二零零三年四月二十六日


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上網日期: 2003年5月28日 - 09:00:00


 


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